Ипотека от тинькофф банка 2019: условия, процентная ставка, калькулятор, как оформить и заполнить анкету онлайн, отзывы клиентов

Кредит Тинькофф Банк для физических лиц в 2019 году: калькулятор, условия и процентные ставки

Сегодня такая услуга, как кредит от Тинькофф банка для физических лиц особо популярен у клиентов банка. При оформлении данной услуги, вы получаете выгодную процентную ставку.

Особенно пользователей привлекает высокий показатель выдачи. Тинькофф предлагает одни из самых выгодных условий выдачи займов.

По словам Председателя Правления Оливера Хьюза, за первый квартал 2019 года число пользователей кредитной линией компании — увеличилось на 370 тысяч человек.

На какие цели и сроки дают займы в Тинькофф банке?

Оформите лучшую кредитную карту за 5 минут
Кредитный лимит: 300 000 ₽Процентная ставка: От12%Льготный период: До 55 днейСтоимость: 590 ₽/годКэшбек: До 30% Оформить >

Банк предоставляет такую популярную услугу, как кредит для физических лиц, главным преимуществом является возможность потенциального заемщика выбрать самостоятельно сроки погашения.

Наименование услугиПериод, месяц
Кредит наличными 12-26
КупиВКредит 3-36

Тинькофф банк предоставляет каждому клиенту возможность получить кредитные средства вне зависимости от типа потребности. Чаще всего кредиты требуются  для крупных сделок, то есть недвижимость, автомобили, технику, но иногда – на бытовые и ежедневные потребности, лечение.

Также Тинькофф позволяет физическим лицам взять потребительский кредит чтобы развивать свой бизнес или на запуск нового проекта, в ряде других банков это запрещено. Загрузка …

Условия займа в Тинькофф банке и процентные ставки

Кредит от Тинькофф банка для физических лиц предлагает выгодные условия в 2019 году. Для оформления сегодня от потенциального заемщика не потребует поручителя или предмет залога.

Условия выдачи предполагают индивидуальный подход к каждому клиенту с учетом кредитной истории и платежеспособности.

Процентные ставки подбираются для каждого отдельно. Чем более высок процент невозврата со стороны потребителя, тем большим окажется процент.

Кредит, предлагаемый в Тинькофф банке, по процентной ставке примерно равен предложениям крупных российских банков, но процент переплаты будет отличаться.

Сегодня существует такая услуга, как товарный кредит, его выдают удаленно для магазина-партнера Тинькофф. Чтобы данная процедура осуществлялась быстро, предусмотрен специализированный сервис – КупиВКредит.

Обратите внимание

В интернет-магазинах, на которых присутствует кнопка «Купить в кредит», есть возможность оставить заявку на получение займа от ТинькоффПосле подачи заявки, банк оповещает Вас о своем решении

У этого сервиса в списке партнеров тысячи торговых точек, среди них:

  1. Дом Мебели;
  2. Wildberries
  3. Техносила;
  4. Связной
  5. OZON
  6. Rendez-vous.
КредитМаксимальная сумма, тыс.рубМинимальная ставка %Максимальный период, годТип платежа
Займ наличными 500 14.9 3 Аннуитет
Креди на товары 200 10.1 3 Аннуитет

После оформления и получения услуги организация предоставляет своим клиентам подарки в виде – Black карты с кэшбэком на покупку до 30-ти %.

Кредитный калькулятор

Кредитный калькулятор рассчитывает физ.лицу единоразовую, ежемесячную, а также ежегодную комиссию для указанной суммы в течение определенного периода. Функционал позволяет учитывать процентные ставки, а также схему погашения.

Как происходит оформление кредита для физических лиц?

Кредиты, которые Тинькофф банк предоставляет физическим лицам, оформляются удаленно. Клиент заполняет анкетные данные на сайте, честно отвечает на ряд вопросов.

Список вопросов можно увидеть на фото:

Потом следует дождаться звонка сотрудника банка. Он задаст еще ряд вопросов. Если вы предоставите неправдивую информацию, то вряд ли сможете оформить займ.

После получения положительного решения, клиенту перезванивает сотрудник отделения Тинькофф банка из города проживания кредитуемого и договаривается о времени встречи для передачи карты.

Именно на нее после проверки документов физического лица будут начислены средства. Карта предлагает кэшбек при покупках товаров в магазинах-партнерах и еще ряд преимуществ.

Требования к клиенту и необходимые документы

Тинькофф банк выставляет такие обязательные требования к физическим лицам, которые хотят получить кредит:

  • Клиент должен достигнуть 18-ти лет;
  • Проживать и быть прописанным в России;
  • Стабильный доход.

Иногда банк может попросить предоставить документы, подтверждающие платежеспособность, в качестве которых подойдут: загранпаспорт, свидетельство о регистрации транспортного средства.

Как погашать займ? Наиболее удобные способы

Сотрудники Тинькофф банка после принятия положительного решения по кредиту подготовят для потребителя график платежей с фиксированными суммами.

Ежемесячно физическое лицо будет получать оповещение о том, что подошло время внести оплату по займу. Эта банковская услуга весьма удобна.

Способы погасить задолженность

Существует три возможных погашения:

  1. Перечислить средства с банковской карты (чаще всего данная операция проводится без комиссии);
  2. Оплатить наличными, к примеру через отделения Почты России, платежный терминал или банкомат;
  3. Воспользоваться банковским переводом через кассу коммерческой организации (потребуется предоставить платежные данные).

Подробнее о пополнении карты Тинькофф Банка мы рассмотрели в этом материале.

Важно помнить, что некоторые способы оплаты занимают определенное время. Если перевод с карты на карту проводится мгновенно, то погашение кредитов способом банковского перевода происходит на протяжении двух банковских дней. Этот срок необходимо учитывать, чтобы не просрочить выплаты.

Преимущества кредита для физических лиц в Тинькофф банке

Кредит, который Тинькофф банк предоставляет для физических лиц предлагает условия комфортные для потребителя.

Плюсы кредитного соглашения:

  • Дистанционная процедура оформления с минимальными временными затратами;
  • Индивидуальный подход к расчету процентной ставки;
  • Бесплатная выдача карты для выплат;
  • Удобный интернет-банкинг;
  • Кэшбек с высоким процентом от компаний-партнеров;
  • Доступные и понятные каждому способы погашения.

Видео по теме:

Тинькофф подбирает лучшие условия и заботится о каждом клиенте. Не зря банк популярен сегодня у физических лиц, решивших оформить займ.

Подводим итоги

С Тинькофф вы можете оформить потребительский кредит на любые нужды, уже сегодня. Условия получения займа достаточно выгодные и доступные.

Источник: https://ProTinkoffbank.com/kredity/dlya-fizicheskih-lits

Тинькофф Ипотека: условия, калькулятор, рефинансирование, ставка в 2019 году

Благодаря сотрудничеству с крупными кредитно-финансовыми компаниями Тинькофф предлагает заемщикам выгодные ставки и условия. Ипотека в банке «Тинькофф Банк» — это целевая программа для приобретения недвижимости. Рассмотрим, как получить ипотеку Тинькофф в 2019 году? Как рассчитать на калькуляторе проценты? Где оставить онлайн-заявку на кредит на жилье?

Основные условия и ставки по ипотеке Тинькофф

АО «Тинькофф Банк» — это посредник в сфере кредитования. Тинькофф предлагает ипотечные программы таких финансовых компаний, как: Уралсиб, Газпромбанк, Восточный, Абсолют, Металлинвестбанк, Дельта Кредит, Юни Кредит, БЖФ, СПМ и других.

Специалисты Тинькофф консультируют клиентов по условиям ипотеки, принимают заявки через бесплатный сервис, передают документы заемщика на проверку, договариваются со страховыми и оценочными фирмами.

В результате, клиент оформляет ипотеку без посещения банковских отделений.

Целевая ипотека при посредничестве Тинькофф предлагается на следующих условиях:

  1. размер ссуды — от 250 000 руб. до 15 миллионов и более;
  2. кредитный период до 25 лет;
  3. первоначальный взнос — 15−20%;
  4. процентная ставка от 8 до 15%;
  5. кредит выдается в рублях.

Банки-партнеры реализуют льготные ипотечные программы, выдают социальные жилищные кредиты, ссуды с господдержкой, рефинансируют действующую ипотеку. Условия выдачи кредита зависят от выбранного банка и платежеспособности клиента.

Размер переплаты и регулярного платежа можно вычислить с помощью онлайн-калькулятора на официальном сайте Тинькофф.

Какую недвижимость можно оформить в ипотеку Тинькофф?

По ипотечным программам банков-партнеров Тинькофф доступна практически любая жилая недвижимость:

  • квартиры в новостройке (кредиты выдаются на готовую недвижимость и для покупки на этапе строительства);
  • квартиры на вторичном рынке;
  • частные дома, таунхаусы, коттеджи, апартаменты (ипотека может быть оформлена как на покупку, так и на строительство);
  • комната или доля в квартире;
  • коммерческая недвижимость;
  • участки под ИЖС или ЛПХ;
  • жилье на льготных условиях, по программе господдержки или с использованием материнского капитала.

От типа недвижимости напрямую зависит срок кредита, процентная ставка, размер ссуды и доля обязательного первоначального взноса. Кредитные программы доступны заемщикам, планирующим рефинансировать уже взятую ипотеку.

Какие ставки предлагаются по ипотеке Тинькофф?

Минимальная ставка на квартиры в новостройках и на вторичном рынке варьируется в пределах 8−9%. Льготные 6% доступны только по программам господдержки для семей с детьми. Чаще всего банки-партнеры оформляют ипотеку под 10−11% годовых. Ставка снижается при наличии положительной кредитной истории, полного комплекта справок и документов.

Тип недвижимости Минимальная ставка, % Первоначальный платеж
Квартира в новостройке 8% 10%
Квартира на вторичном рынке 8% 10%
Комната или доля в квартире 9% 10%
Частный дом, коттедж, таунхаус 10% 20%
Коммерческая недвижимость 15% 40%

Банки-партнеры предлагают скидки по действующим ставкам от 0,11% до 1,25%. Скидка помогает уменьшить размер регулярного платежа. Например, снижение годовой ставки с 9,0% до 8,89% при цене недвижимости 10 миллионов позволяет ежегодно экономить около 10 000 руб. Экономия за 20 лет ипотеки составит почти 200 000 руб.

Высокие скидки предлагают не все банки и только при определенных условиях. УралСиб оформляет ипотеку со скидкой до 1,5% под жилье на первичном рынке. ГПБ снижает ставку на 0,5% при приобретении загородных домов, коттеджей, долей во «вторичках». Абсолют Банк предлагает дисконт до 0,51%, если заемщик приносит справку о доходах 2-НДФЛ.

Помимо скидки заемщик получает приятный бонус от Банка Тинькофф — дебетовую карту с кэшбеком до 5% на товары для дома и ремонта.

Порядок подачи заявки на ипотеку Тинькофф

Программы ипотечного кредитования при посредничестве Тинькофф доступны гражданам в возрасте от 18 до 75 лет. Заемщику придется подтвердить наличие как минимум 1 года трудового стажа, на текущем месте работы — не менее 1 месяца. Обязательно поручительство супруга.

Процесс оформления ипотеки включает в себя 5 шагов:

  1. клиент заполняет онлайн-заявку на официальном сайте Тинькофф, в анкете указывает параметры кредита и личные данные;
  2. заявитель загружает сканированные копии 2−3 документов в специальную форму (направить бумаги можно по электронной почте или принести лично в офис банка в течение 1−2 месяцев, пока висит заявка);
  3. будущий заемщик дожидается звонка специалиста по ипотеке, уточняет условия и детали;
  4. получает положительные решения из нескольких банков, сравнивает условия и выбирает наиболее выгодный вариант;
  5. клиент обращается в один из банков с пакетом документов. Кредитный договор подписывается после проверки всех бумаг.

После подачи ипотечной заявки на сайте Тинькофф за каждым клиентом закрепляется менеджер. Сотрудник банка сопровождает процесс оформления ипотеки. Все операции проводятся удаленно. Клиент приходит в банковское отделение только для заключения сделки. На оформление ипотечного кредита уходит от 2 до 4 дней.

Какие документы требуются для ипотеки?

Для получения предварительного решения заявитель загружает копии документов в специальную форму.

Для системы Тинькофф требуется

Чтобы получить повторное одобрение в выбранном банке, надо предоставить

  • ИНН,
  • копию трудовой книжки и
  • справку о доходах.
  • Для социальных ипотечных программ потребуются свидетельства о рождении детей, сертификаты на маткапитал.

Для подписания ипотечного договора заемщик предоставляет полный пакет документов по выбранному объекту недвижимости.

На заключение сделки необходимо принести свидетельство на право владения или договор купли-продажи, кадастровый и технический паспорт, справки о регистрации.

При оформлении ипотеки на вторичное жилье требуется оценочный отчет и справка об отсутствии задолженностей за коммунальные услуги.

Как пользоваться ипотечным калькулятором?

Соотношение переплаты и стоимости покупки

Соотношение процентов и основного долга в ежемесячных платежах

на нашем сайте позволяет рассчитать ежемесячный платеж и общую сумму переплаты за весь срок кредита. Для онлайн-расчета требуется всего несколько минут. Для вычислений необходимо ввести исходные данные:

  1. тип платежей по кредиту (по ипотеке аннуитетные);
  2. стоимость недвижимости;
  3. сумму ипотечного кредита;
  4. процентную ставку;
  5. кредитный период.

В результате калькулятор покажет общую суммы выплат, ежемесячный платеж и переплату.

Например: оформлена ипотека на 10 миллионов руб., срок кредитования — 20 лет, ставка — 12% годовых. Общая сумма выплат составит 19 572 136, 93 руб. Общая переплата — 9 572 136, 93 руб.

Калькулятор позволяет увидеть, что соотношение переплаты и стоимости недвижимости практически 1×1. Чтобы уменьшить переплату, надо сократить кредитный период или вносить крупные взносы для досрочного погашения.

В построенном графике платежей указывается, какую сумму заемщик ежемесячно будет тратить на погашение процентов, основного долга, как будет уменьшаться остаток по кредиту.

Расширенная версия финансового калькулятора на нашем сайте позволяет посчитать ипотеку при наличии досрочных платежей, комиссий и при любом проценте, например, если ставка составляет — 11,918%.

Рефинансирование ипотеки Тинькофф

Рефинансирование ипотечной ссуды — это заключение нового кредитного договора для перекрытия текущей задолженности. Заемщик погашает старый кредит с помощью другого банка, в котором оформил новую ипотеку.

Система Тинькофф предлагает рефинансирование собственных кредитов и ссуд любых кредиторов.

Тинькофф сотрудничает с компаниями-лидерами по сделкам с ипотечным рефинансированием: ДельтаКредит, Райффайзенбанк, ВТБ 24, Газпромбанк, Сбербанк, АО «ДОМ.РФ».

Банки предлагают рефинансирование по ставкам от 8% до 13% годовых.

Заявки на рефинансирование принимаются на официальном сайте Тинькофф. Для подачи запроса клиент заполняет анкету. В заявлении указывает размер дохода, номер ипотечного договора стороннего банка, остаток задолженности. Потребуется больше документов, чем для первичной ипотеки: новая справка о доходах, копия трудовой, справка об остатке задолженности, кредитный договор и график погашения.

Рефинансирование включает в себя следующие этапы:

  1. предоставление документов и согласование залога;
  2. подписание договора, страхового полиса;
  3. перечисление заемных средств в счет погашения старого кредита;
  4. снятие обременения с недвижимости в первичном банке;
  5. переоформление залога на нового кредитора.

Существует ряд общих требований, которые все банки предъявляют к заемщикам, если заходит речь о рефинансировании: отсутствие долгов и просрочек по текущему жилищному кредиту, ипотека была оформлена 6 месяцев назад, не подвергалась реструктуризации. Большое значение имеет наличие положительной кредитной истории заемщика.

Ипотека в Тинькофф Банке — отзывы

Мнения клиентов об ипотеке, полученной через Тинькофф банк, разделились. Одни заемщики довольны предложенными условиями, другие жалуются на недостатки ипотеки и обслуживания.

При этом клиенты оценили такие преимущества, как:

  1. сотрудничество только с надежными кредиторами;
  2. подача заявки сразу в несколько кредитных организаций;
  3. направление анкеты и документов без посещения банковских отделений;
  4. закрепление личного менеджера;
  5. получение скидки до 1,1% для снижения действующей ставки.

Клиенты отмечают в своих отзывах следующие недостатки:

  1. заявки рассматриваются дольше, чем в обычном порядке,
  2. точный размер скидки нельзя узнать до подписания договора.
  3. Кроме того, через Тинькофф не оформляется ипотека в Сбербанке, Россельхозбанке и других крупных финансовых компаниях.

Источник: https://kredit-law.ru/tinkoff-ipoteka-usloviya-kalkulyator-refinansirovanie-stavka/

Ипотека Тинькофф Банка: условия, тарифы, получение и расчет онлайн

Тинькофф банк с прошлого года начал активно рекламировать и предлагать ипотечные услуги населению.

Но, есть важный нюанс, он предлагает не свои ипотечные кредиты, а банков-партнеров, выступая посредником в процессе ипотечного кредитования между заемщиком и сторонней финансовой организацией.

На стоимости кредита это не сказывается негативно, наоборот, заемщик может рассчитывать на сниженный процент, из-за партнерского соглашения Тинькофф Банка с ведущими ипотечными кредиторами на российском рынке.

Важно

Таким образом, если Вы увидели рекламу и решили получить ипотеку в Тинькофф Банке, это сделать у Вас не получится. Банк собирает заявки для передачи третьей стороне, и помогает с оформлением ипотеки, выступая в роли агента, комиссию которому в конечном счете оплачивает банк, выдавший кредит, не заемщик.

Информация об ипотеке на официальном сайте тинькофф банка — https://www.tinkoff.ru/loans/mortgage/.

В чем преимущества ипотеки от тинькофф банка

Вам не надо собирать документы и относить заявление в каждый банк.

Достаточно заполнить одно заявление на сайте Тинькофф Банка, предоставить документы, и персональный менеджер сделает всё за вас – передаст анкету в несколько банков, заполнит заявки и т.д.

Вы только получите результат: какая организация и под какой процент готов выдать Вам ипотечный кредит. Если вы согласитесь взять его, вы пойдете уже непосредственно в Банк, который будет выдавать кредит, подпишите необходимые бумаги и получите деньги.

На западе это популярная и распространенная схема, напоминает работу кредитного агента, которым здесь и выступает Тинькофф Банк. Только, в отличии от мелких компаний, ему удалось заключить удобные заемщикам договора, а именно, о снижении процентной ставки для тех, кто обращается за ипотекой через Тинькофф Банк.

С какими банками сотрудничает тинькофф:

  1. ДельтаКредит (-0,25%);
  2. Газпромбанк (- 0,50%);
  3. Абсолют Банк (- 0,51%);
  4. Юникредитбанк (- 0,50%);
  5. Банк Уралсиб (-1,50%);
  6. Ак Барс Банк;
  7. СМП Банк;
  8. Металлинвестбанк;
  9. Банк Жилищного Финансирования;
  10. Восточный экспресс банк.

В скобках указан размер скидки, которые банки-партнеры могут предоставлять скидки от процентной ставки по ипотеке клиентам АО «Тинькофф Банка». В денежном эквиваленте, подача заявки на ипотеке через тинькофф банк оказывается очень выгодной.

Если взять 1 миллион рублей со скидкой 0,50% годовых, например, в газпромбанке, экономия получится 50000 рублей в год.

Виды ипотечных кредитов Тинькофф Банка

Банк Тинькофф предлагает помощь в получении нескольких видов ипотечных займов, в том числе молодым семьям и с государственной поддержкой.

  1. Ипотека с пониженной процентной ставкой:
    • Ставка от 6% годовых;
    • Первоначальный взнос от 10%.
  2. Рефинансирование ипотечного кредита:
    • Ставка от 8,25% годовых
    • Первоначальный взнос отсутствует.

    Ипотека с материнским капиталом:

    • Ставка от 6% годовых;
    • Первоначальный взнос от 10%.
  3. Кредит под залог недвижимости:
    • Ставка от 11,25% годовых;
    • Первоначальный взнос от 5%.
  4. Ипотека с государственной поддержкой:
    • Ставка от 6% годовых;
    • Первоначальный взнос от 20%.

Какой вид объекта можно купить в ипотеку:

  1. Квартира в новостройке:
    • Ставка от 6% годовых;
    • Первоначальный взнос от 10%.
  2. Квартира на вторичном рынке, комната или апартаменты:
    • Ставка от 8% годовых;
    • Первоначальный взнос от 10%.
  3. Дом, таунхаус или коттедж:
    • Ставка от 9,5% годовых;
    • Первоначальный взнос от 20%.
  4. Коммерческая недвижимости:
    • Ставка от 14,5% годовых;
    • Первоначальный взнос от 40%.

Вы можете отправить заявку на ипотеку в тинькофф банк по любой из перечисленных программ кредитования, в том числе на приобретение нового или вторичного жилья, дома или коттеджа, таунхауса или апартаментов, комнаты или доли, а также на покупку коммерческой недвижимости.

Документы для получения ипотеки в Тинькофф Банке

Еще одно преимущество ипотеки в банке тинькофф, вы подаете один стандартный пакет документов, который потом отправляется в несколько кредитных организаций.

Документы для физических лиц:

  • Паспорт гражданина РФ;
  • Справка о доходах по 2-НДФЛ или по форме Тинькофф.

Документы для индивидуальных предпринимателей:

  • Паспорт гражданина РФ;
  • ИНН и ОГРН;
  • Налоговые декларации;
  • Документы об уплате налогов за последний период.

Работа с документами происходит онлайн. Вам потребуется загрузить копии на сайт банка. Срок рассмотрения и предоставления вариантов ипотеки составляет 2 дня для физлиц и 4 дня для ИП.

Рассчитать ипотеку и подать заявку онлайн

Подать заявку на ипотеку и рассчитать стоимость можно на официальном сайте банка по ссылке — https://www.tinkoff.ru/loans/mortgage/. После регистрации, становится доступен калькулятор ипотеки тинькофф банка. Как он выглядит, показано вместе с примером расчёта на следующем скриншоте.

Отзывы об ипотеке тинькофф есть как положительные, так и отрицательные. Последние чаще всего связаны с невнимательностью людей или недопониманием.

Многие жалуются, что не получили ипотечный кредит, но совсем забывают о том, что имеют испорченную кредитную историю или низкий совокупный доход. У кого с этими вещами в порядке все, претензии предъявляют не часто.

Вы должны понимать, банк не гарантирует получение ипотек, особенно, если у вас были просроченные платежи или имеется сейчас кредит на руках. Тинькофф только предлагает всю работу по отправке заявок в разные банки сделать за вас.

Вот несколько отзывов с известного портала banki.ru от тех, кого все устроило в работе банка.

Если хотите в ближайшее время купить недвижимость в кредит, мы рекомендуем Вам заполнить заявление на расчет ипотеки, так как это реально помогает многим сэкономить деньги и время. Вопросы по расчету, подаче онлайн заявки и тарифах вы можете задать на бесплатный телефон горячей линии тинькофф.

Свои отзывы об обращении за ипотекой оставляйте в комментариях ниже. Мы желаем Вам успехов в получении ипотеки и будем рады, если тинькофф банк поможет Вам в её оформлении.

Источник: https://manybanks.ru/tinkoff/ipoteka-v-tinkoff-banke-uslovija-tarify-banki-i-onlajn-podacha-zajavki.html

Ипотека в Тинькофф Банке: ставки, условия рефинансирования и отзывы

В статье рассмотрим условия ипотеки и процентные ставки по рефинансированию в Тинькофф Банке. Разберемся, можно ли взять ипотеку без первоначального взноса, как рассчитать сумму платежа на калькуляторе и подать онлайн-заявку с официального сайта. Мы подготовили список документов для банка и собрали отзывы клиентов.

Условия получения ипотеки в Тинькофф Банке

Для оформления ипотеки Тинькофф Банк передает заявку в банки-партнеры, своих программ у него нет. Благодаря большому количеству таких партнеров в 2018 году, можно отправить анкету в несколько банков и выбрать самое выгодное предложение.

В Тинькофф можно взять ипотеку без первоначального взноса или с минимальным пакетом документов. Страхование залога (недвижимости) от гибели и повреждений является обязательным условием ипотеки. Предметом залога может выступить как покупаемое жилье, так и уже имеющееся.

Программы и процентные ставки

Название программы Сумма Первоначальный взнос Ставка
Пониженная ставка до 99 млн руб. от 10% от 6%
Ипотека с мат. капиталом
Ипотека с гос. поддержкой до 3 млн руб. (регионы), до 8 млн (МСК и СПБ) от 20%
Рефинансирование до 99 млн руб. не применимо от 8%

Калькулятор ипотеки

На официальном сайте Тинькофф Банка есть ипотечный калькулятор, с помощью которого можно рассчитать сумму ежемесячного платежа и ставку. Для расчета достаточно указать стоимость, тип недвижимости и сумму первого взноса. В калькуляторе можно учитывать такие параметры, как первоначальный взнос, первичный или вторичный рынок жилья, а также основной и дополнительный доход.

Как подать онлайн-заявку на ипотеку в Тинькофф Банк

Оформление ипотеки начинается с подачи заявки на сайте тинькофф.ру:

  1. Заполните контактную информацию (Ф.И.О. и телефон).
  2. Укажите данные паспорта и адреса.
  3. Выберите параметры ипотеки и введите данные о доходах.

По окончании регистрации заявка поступит на рассмотрение к персональному менеджеру, а вам будет создан личный кабинет.

Как взять ипотеку в Тинькофф Банке

Ипотека оформляется в несколько этапов:

  1. Подбор подходящей недвижимости. Облегчить поиски поможет риелтор.
  2. Оценка покупаемого жилья независимым экспертом.
  3. Согласование объекта недвижимости с банком.
  4. Заключение сделки. После согласования объекта недвижимости можно подписывать договор купли-продажи и отправляться за государственной регистрацией сделки в Регпалату.

Список необходимых документов

Если первоначальный взнос по ипотеке 50% и выше, то можно взять ипотеку по двум документам: паспорту и справке о доходах.

В остальных случаях потребуются следующие документы:

  • Анкета. В ней нужно указать доходы, имущество в собственности, действующие кредиты.
  • Паспорт.
  • Документы о трудоустройстве. Обычно это трудовая книжка или трудовой договор.
  • Документы о доходе. В большинстве случаев потребуется справка по форме банка или 2-НДФЛ, но иногда можно обойтись и выпиской с зарплатного счета.

Преимущества оформления ипотеки через Тинькофф Банк

При оформлении ипотеки через Тинькофф вам будут доступны следующие преимущества:

  • Невысокие ставки. Возможность выбрать наиболее выгодную программу ипотеки за счет большого числа предложений от разных банков в одном месте.
  • Общий пакет документов для всех банков. При самостоятельной подаче заявок придется собирать справки несколько раз. Тинькофф принимает общий пакет для оформления заявок во все подходящие банки.
  • Быстрое рассмотрение. Решение по заявке принимается всего за 2 дня.
  • Персональный менеджер. Он будет помогать на всех этапах сделки.

Отзывы клиентов об ипотеке в Тинькофф Банке

Ксения Свиридова:

Дмитрий Курносиков:

Дина Тюменева:

Арсений Дунаев:

Источник: https://kredit-online.ru/usloviya-ipoteki/ipoteka-v-tinkoff-banke.html

Кредит Тинькофф Банка для физических лиц — условия 2019 года

Узнать в Тинькофф банк условия кредитования физических лиц и отправить соответствующую заявку в организацию сегодня возможно без посещения офиса компании. Для этого достаточно перейти на сайт банка и заполнить онлайн-форму в несколько шагов. Все это является существенным положительным отличием Тинькофф от многих других коммерческих организаций из ныне работающих в России.

Преимущества кредита в Тинькоф банке

Среди основных преимуществ данного предложения от финансового учреждения:

  1. быстрое оформление без необходимости посещения офиса;
  2. возможность получить низкую процентную ставку;
  3. возможность получения кэшбека от компаний-партнеров;
  4. бесплатное предоставление карты для начисления займа;
  5. наличие современного интернет-банкинга и приложения для смартфона;
  6. простота в погашении кредита.

Финансовое учреждение предоставляет займы для частных лиц на любые цели или для приобретения какого-либо товара в магазинах-партнерах в рассрочку.

Условия и процентные ставки

Кредит Тинькофф банк физических лиц условия 2019 выглядят следующим образом:

  • максимальная сумма – 1 миллион рублей (и более по специальному запросу);
  • минимальная процентная ставка – 12% годовых;
  • бесплатное годовое обслуживание карты;
  • бесплатное снятие наличных в любом банкомате;
  • оплата аннуитетными платежами тремя способами.

Кредитные средства выдаются на срок до 36 месяцев.

При этом процентная ставка определяется представителями финансового учреждения в индивидуальном порядке на основании предоставленных о потенциальном заемщике данных: стаже работы (общем и текущем), размере ежемесячного дохода (основного и дополнительного заработка (при наличии)), кредитной истории. В свою очередь, основные требования включают:

  1. наличие у заещика постоянного места работы;
  2. наличие официального дохода (дополнительный также учитывается при подтверждении).

При оформлении не требуется поручительство третьих лиц и справок о доходах.

Кредитный калькулятор 2019 года. где найти и как пользоваться им

Рассчитать приблизительный размер будущего ежемесячного (аннуитетного или дифференцированного) платежа возможно при помощи любого доступного онлайн-калькулятора, в том числе и расположенного на главной странице сайта организации. В данном случае в предложенной форме потребуется указать:

  • тип платежа (аннуитетный);
  • размер суммы кредита (предполагаемый или фактический);
  • процентную ставку (предложенную банком или предполагаемую);
  • срок кредитования.

После заполнения всех полей необходимо нажать кнопку “Рассчитать”.

Кредит Тинькофф банк физических лиц калькулятор поможет предварительно рассчитать приблизительный размер будущих платежей. Однако с его помощью нельзя узнать точную процентную ставку, которую предложит банк.

Все тарифы на услуги банка возможно просмотреть по ссылке https://www.tinkoff.ru/loans/cash-loan/tariffs/. Здесь также указаны примерные сроки доставки денежных средств в любое удобное для заемщика место.

Как погашать займ. Наиболее удобные способы

Процесс погашения в финансовом учреждении очень удобен. После одобрения и передачи денежных средств представители компании приготовят специально рассчитанный график платежей, а также настроят систему оповещения-напоминаний о необходимости внести очередную сумму.

Для того, чтобы осуществить платеж, возможно воспользоваться одним из наиболее удобных способов погашения:

  1. Перевод с любой банковской карты. Как правило, процедура производится без комиссии (для Тинькофф) и не требует много времени. Зачисление средств на кредитный счет проходит моментально.
  2. Наличными. Внести денежные средства возможно в отделениях Почты России, офисах связи, различных платежных терминалах и банкоматах.
  3. Банковский перевод. Для того, чтобы зачислить деньги, возможно обратиться в кассу любой коммерческой организации и предоставить платежные реквизиты. Как правило, зачисление производится в течение двух рабочих дней.

Перед тем, как осуществить платеж, необходимо ознакомиться с условиями и временем зачисления коммерческой организации, в которой будет произведена операция. В некоторых случаях может потребоваться длительный период, тогда вероятно начисление штрафа по кредиту за просрочку.

Заключение

Получить кредит наличными на любые цели теперь возможно и в онлайн-банке Тинькофф. При этом учреждение предлагает сравнительно выгодные условия кредитования и удобные способы получения средств и погашения.

Кредит Тинькофф Банка для физических лиц – условия 2019 года Ссылка на основную публикацию

Источник: https://tinkoff-credity.ru/usloviya-kreditovaniya-v-tinkoff-dlya-fizicheskix-lits/

Ипотечное кредитование в Тинькофф банке под сниженный процент

Кредитная организация онлайн кредитования банк Тинькофф предлагает воспользоваться программой ипотечного кредитования, основным отличием которой является дистанционное взаимодействие между банком и заемщиком.

Финансовая компания выступает в роли кредитного брокера, который занимается подготовкой заявки на заем в разные кредитные организации.

Поскольку сумма сделки является весьма существенной, то помощь профессионала в оформлении часто является необходимой, подбираются индивидуальные условия кредитования и наиболее приемлемые программы.

Краткий обзор предложения

  • Оформить в ипотеку можно жилье в новостройке, на вторичном рынке, дом, таунхаус, апартаменты, комнату/долю, коммерческую недвижимость;
  • Процентные ставки от 6 до 14,5% годовых;
  • Срок кредитования 10–25 лет;
  • Максимальная сумма 100 млн. р.;

Оформить Online заявку на сайте банка Тинькофф >>>

В срок до 30 июня можно оформить сделку под пониженный процент на следующих условиях:

  • Сумма от 300 тыс. р.;
  • Ставка от 6% годовых, снижение до 1,5% от ставки банка-кредитора;
  • Первоначальный взнос от 10%.

Оформить сделку могут частники, лица, занимающиеся предпринимательской деятельностью.

Банки партнеры

Банками-партнерами являются 11 кредитных организаций, в т. ч., СПМ Банк, ДОМ. РФ ДельтаКредит банк и т.д. с полным списком партнеров можно ознакомиться на сайте банка  https://www.tinkoff.ru/loans/mortgage/:

Скидки с базового процента кредитных компаний, если сделка оформляется с помощью банка Тинькофф, составляют:

  • Банк ЮниКредит – 0,5% (исключение приобретение квартиры в новостройке, скидка не предоставляется;
  • Абсолют Банк – 0,51%, если доход заемщика подтвержден официальной справкой о доходах;
  • Газпромбанк – 0,5% когда осуществляется покупка недвижимости на вторичном рынке: комнаты, таунхаусы, загородные дома;
  • Банк УралСиб – 1,5%, когда покупается недвижимость на первичном рынке.

Главные преимущества

Главное преимущество предложения в том, что банк Тинькофф, выступая кредитным брокером, не взимает комиссию за свои услуги с клиентов. Рассчитываются с ним кредитные компании–партнеры, которые увеличивают свой кредитный портфель.

Выгодность ипотеки от Тинькофф Банка обуславливается следующими преимуществами:

  1. Низкая процентная ставка. Кредитная организация занимается полной подготовкой сделки: анализ платежеспособности заявителя, сбор необходимых документов, оценка недвижимости, и т. д., поэтому банк-кредитор предлагает кредиты с минимальным процентом.
  2. Одна заявка отправляется на рассмотрение сразу нескольким кредиторам. Заемщик собирает один пакет документов и оформляет одно онлайн-заявление.
  3. Выдача кредита осуществляется за один визит в банк. После одобрения заявки заемщик должен приехать в кредитную организацию с оригиналами заявленных документов, чтобы подписать соответствующие договора.
  4. Заемщику назначается персональный менеджер, который сопровождает сделку, помогает с оформлением документов, при необходимости подбирает риелтора.

Оформить Online заявку на сайте банка Тинькофф >>>

Видео: Ипотека от банка Тинькофф

Снижение ставок предусматривается по сделкам на приобретение апартаментов или квартир. Для получения минимального процента необходимо подтвердить доход справкой о доходах, минимальный взнос собственными средствами должен быть от 20%.

Широкая база аккредитованных застройщиков позволяет подобрать недвижимость и оформить сделку в течение 2–3 дней. Процент по сделке устанавливается индивидуально по заемщику и его величина может быть ниже, чем, когда клиент обращается в банк-кредитор напрямую.

Взнос собственными средствами от 10–40%:

 Параметры Минимальная сумма взноса
 Доля в квартире 10%
 Недвижимость со вторичного рынка 15%
 Новостройка 20%
 Частный дом, коттедж, таунхаус 40%

Способы дополнительного снижения процента:

Снизить процент от базового поможет оформление добровольного полиса страхования. Ставка снижается на 0,5-1% в зависимости от банка-партнера.

Участие в гос. программе льготной ипотеки. В рамках государственных программ поддержки семей в банке можно оформить социальную ипотеку под пониженный процент на следующих условиях:

  • Если до 2022 года в семье родиться второй или третий ребенок;
  • Первоначальный взнос –20%;
  • Квартира приобретается в новостройке;
  • Максимальная задолженность в Москве и Санкт-Петербурге 8 млн. р., в других регионах 3 млн. р.;
  • Процентная ставка 6%, при рождении второго ребенка она действует 3 года, третьего – 5 лет, далее ставка устанавливается в размере учетной ставки +2п.

В рамках программы можно рефинансировать любые ипотечные кредиты, в т. ч. когда недвижимость еще не достроена, с материнским капиталом, и т. д.

Оформить Online заявку на сайте банка Тинькофф >>>

Заемщик получает возможность объединить все действующие кредитные договора в один и при необходимости получить дополнительную сумму денежных средств.

Параметры кредитования:

  • Процентная ставка по новому кредиту от 8,25%;
  • Срок кредитования до 25 лет;
  • Максимальная сумма 99 млн. р.
  • Комиссия за перевод задолженности из одного банка в другой – отсутствует.

Чтобы дополнительно снизить процент можно, воспользоваться платными услугами, предлагаемыми некоторыми партнерами банка. При оплате фиксированной суммы ставка снижается на 0,5–1 пункт.

Следует помнить, что каждый банк выставляет собственные условия кредитования, поэтому следует внимательно изучать кредитный договор и другие документы, предлагаемые клиенту для подписания во время оформления сделки.

Ипотечный калькулятор

Перед оформлением ипотеки заемщикам предлагается воспользоваться ипотечным калькулятором для того, чтобы узнать предполагаемую процентную ставку.

Например, заявитель желает приобрести в ипотеку квартиру стоимостью 3 млн. р., сделав первоначальный взнос собственными средствами в размере 900 тыс. р. Ежемесячно он готов оплачивать 90 тыс. р.

Минимальная процентная ставка по договору может быть 8,99% годовых. Здесь же предлагается список банков, готовых рассмотреть заявку на этих условиях.

Оформление ипотеки в Тинькофф банке

Для рассмотрения заявки клиент собирает пакет документов. Для всех банков список аналогичный, что упрощает задачу для заявителя.

Частные лица предоставляют паспорт и документ, подтверждающий доходы по ф. 2-НДФЛ или по форме банка Тинькофф.

Требования к заемщику:

  • Оформить сделку могут только граждане РФ;
  • Возраст от 18 до 75 лет (на момент погашения договора);
  • Для работников по найму минимальный стаж на последнем месте работы 1 месяц;
  • Для ИП стаж предпринимательской деятельности от 1 года.

Возможно привлечение дополнительных заемщиков. К ним предъявляются аналогичные требования.

Список документов для индивидуальных предпринимателей:

  • Паспорт;
  • ИНН;
  • Свидетельство о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя;
  • Налоговые декларации и документы, подтверждающие факт уплаты налога;

Дополнительно после одобрения заявки на выдачу ипотеки все категории заемщиков должны предоставить пакет документов на приобретаемую недвижимость.

Банк оставляет за собой право запрашивать дополнительные документы по мере необходимости.

Порядок действий после сбора документов:

  1. Клиент заходит на сайт банка по ссылке https://www.tinkoff.ru.
  2. При помощи калькулятора определяет предварительные условия кредитования в соответствии с собственными финансовыми возможностями.

  3. Заполняет онлайн-анкету, расположенную на сайте:
  4. Введя всю необходимую информацию, клиент отправляет заявку и сканированные копии документов на рассмотрение.
  5. Банк рассылает анкету сразу в несколько банков-партнеров.
  6. Получает предварительное одобрения сделки.

    Если заявку одобрили сразу несколько кредитных компаний, заявитель может выбрать наиболее подходящие условия.

  7. Клиент выбирает недвижимость и собирает на нее документы.
  8. Согласовывает с банком дату оформления сделки.
  9. Страхует недвижимость, оформляет дополнительные полюса страхования (при желании).

  10. В назначенный день приходит в банк с необходимыми документами для подписания кредитного договора, договора залога.

Кредит предоставляет после регистрации ипотеки в Росреестре.

Негативные моменты

Наряду с достоинствами ипотечных программ от банка Тинькофф, имеется ряд моментов, на которые следует обратить внимание при оформлении сделки:

  • Низкий процент получат отдельные категории заемщиков: если сумма взноса собственными средствами более 20%, когда приобретается определенный тип недвижимости, при заключении договора о страховании здоровья и жизни заемщика;
  • Услуга снижения ставки может быть платной;
  • Наличие технических сбоев работы программы, несогласованность действий сотрудников Тинькофф банка и банка-партнера. Тогда сделка сорвется или заявитель получит отказ по независящим от него причинам.

Отзывы клиентов

Источник: https://s3bank.ru/reviews/tinkoff-ipoteka/

Оформляем ипотеку на жилье в Тинькофф банке

Ипотека — это получение кредита на покупку жилья в залог самой приобретаемой или уже имеющейся недвижимости.

Предложить такую операцию сегодня может любой банк, но найти наиболее выгодные условия бывает очень трудно.

Предложение банка Тинькофф

В условиях современного мира, когда все дела делаются в спешке, а времени все равно ни на что не хватает, у людей может не быть возможности посещать банковские учреждения достаточно большое количество раз.

Выгодной заменой становится предложение от банка Тинькофф, который все процедуры и сложности берет на себя, а вам лишь остаётся один раз появиться в банке и подписать окончательный вариант договора.

Банк Тинькофф привлекает клиентов на выгодных условиях оформления ипотеки в других банках по сниженным процентным ставкам.

Все операции подготовительного этапа совершаются через интернет, так что вам не придётся сидеть в очередях или бегать по госструктурам за справками.

Это выгоднее, чем прямое заключение договора ипотеки, ведь экономит не только ваше время, но и деньги.

к содержанию ↑

Ипотечные продукты

Для выбора наиболее выгодных условий по ипотеке, предлагаемых банком-партнером, вам необходимо определиться с типом недвижимости.

Банк работает со всеми объектами вторичного и первичного рынка застроек.

Может, вы давно мечтали о квартире-студии или собственном загородном доме, теперь это все становится более доступным и реальным.

Ипотеку можно оформить также на отдельную комнату или часть квартиры.

Также можно приобрести гараж или другое помещение, не предназначенное для проживания.

Таким образом, вы лишь выбираете, что вам нужно и смотрите наиболее подходящие условия для получения ипотеки в банке.к содержанию ↑

Рефинансирование ипотеки

Люди оформляют ипотечные договора на очень длительное время, поскольку речь идёт о немаленькой сумме.

Со временем условия банка могут ухудшаться, а клиент находит более выгодные предложения.

Рефинансирование ипотечного кредита — это займ новых средств для погашения долга с предыдущим кредитором.

Банки охотно идут на такую процедуру, так как это помогает привлекать новых клиентов, а залог недвижимости — довольно внушительная гарантия.

Совет

Однако для должника это влечёт не только изменения условий с новым кредитором в положительную сторону, но и дополнительные расходы при переоформлении.

Потребуется произвести новую оценку жилья, которая будет выступать объектом залога, а также нотариальные действия оплачиваются полностью должником.

Банк, в котором была взята ипотека первично, тоже наложит некий процент за досрочное погашение.

к содержанию ↑

Процентная ставка

Тинькофф предлагает процентные ставки по ипотеке начиная от 10.95%, а ее увеличение зависит от банка, с которым вы будете оформлять договор.

Преимуществом работы с банком Тинькофф является то, что вам предоставляется дополнительная скидка в размере как минимум 0.8% от ставки банка.

Цель банка — предложение наиболее выгодных условий для клиентов, простых граждан, ведь банк позиционирует себя не как брокера, а как помощника в оформлении ипотеки.

Вы останетесь только в плюсе от такой сделки, ведь процентная ставка получится гораздо ниже.

О том какой размер процентной ставки по ипотеке в других банках — рассмотрено здесь.

к содержанию ↑

Существует ли ипотека без первоначального взноса?

В практике оформления ипотеки выработалась тенденция по заключению договоров без первого взноса, если у человека недостаточно средств на него.

Тинькофф сотрудничает с банками, которые допускают такую процедуру.

К примеру, АК Барс допускает возможность залога уже имеющейся недвижимости взамен первоначального взноса.

Как и при обычном оформлении ипотеки, вариант с банком-посредником, не исключает возможности выплаты суммы первого взноса государством или за счёт материнского капитала.

Вам необходимо лишь посмотреть, каким банком предоставляются такие функции.

Также чаще всего банк сокращает срок, на который может быть выдана ипотека.

О том как и где взять ипотеку без первоначального взноса читайте в этой статье.

Также будет полезно ознакомится с ипотекой без первоначального взноса в ВТБ 24.

к содержанию ↑

Калькулятор для расчета ипотеки

До того, как решиться на покупку недвижимости в ипотеку, вам необходимо оценить свои финансовые возможности, чтобы впоследствии объект залога не был изъят банком.

Простые граждане редко разбираются во всех этих процентах, необходимости умножения процентной ставки на сумму кредита и так далее.

Что же делать, если идти в банк нет времени?

Ниже вашему вниманию предлагается простой и понятный калькулятор для расчёта платежей по ипотеке.

Вам необходимо заполнить нужные поля и калькулятор покажет  результат с детальным построенным графиком платежей.

Практика показывает, что минимальная сумма оплаты по ипотеке составляет от 12 000 рублей.

Все зависит от стоимости покупки и первоначального взноса, так как процентные ставки в банках, с которыми работает Тинькофф, на ипотеку существенно не отличаются.к содержанию ↑

Условия получения ипотеки

Условиями являются:

  • Сумма кредита, которая пропорциональна стоимости недвижимости;
  • Процентная ставка;
  • Срок кредитования.

Также учитывается первоначальный взнос и стоимость залога.

Если заёмщик оформляет ипотеку впервые, то проверяется его кредитная история по другим направлениям кредитования.к содержанию ↑

Пошаговое оформление

Для того, чтобы приобрести свою квартиру, с помощью сотрудников банка Тинькофф, необходимо совершить лишь 4 шага:

  1. Заполнить онлайн-анкету, с помощью которой будет выявлен список документов, необходимых для оформления ипотеки. В основном, это удостоверение личности (копия паспорта) и копия трудовой книжки.
  2. Тинькофф отправляет вашу заявку во все банки, с которыми он работает. Это лучшие банки страны с наиболее выгодными условиями. Они рассматривают возможность сделки одновременно, и в случае нескольких утвердительных ответов, вам предстоит выбрать, какому банку доверять. Среди банков-партнеров такие известные учреждения, как ТрансКапиталБанк, АК Барс, Дельта Кредит, Абсолют банк и другие.
  3. Выбираете недвижимость, которую вы желаете приобрести, а также отталкиваясь от этого, делаете окончательный выбор в пользу определённого банка.
  4. Заключение договора. Лишь один раз вам необходимо появиться в отделении банка, чтобы подписать договор.

На всех этапах вас сопровождает личный менеджер, консультация которого возможна в любое время суток.к содержанию ↑

Необходимые документы

Для оформления ипотеки с помощью банка Тинькофф от клиента требуется минимальный пакет документов.

На начальном этапе заполнения онлайн-заявки нужно предоставить копию паспорта и трудовой книжки, а также справку о доходах в установленной форме (потом она все равно потребуется).

Требуется копия всех страниц паспорта, а копия трудовой книжки должна быть заверена нотариусом или работодателем.

Обратите внимание

Далее в зависимости от банка, с которым вы будете сотрудничать, вам могут понадобиться дополнительные документы.

Источник: https://ob-ipoteke.info/banki/tinkoff

Ссылка на основную публикацию