Ипотека в банке уралсиб в 2019 году: условия, процентная ставка, калькулятор и порядок оформления

Льготные условия ипотеки в банке Уралсиб в 2019 году

Банк Уралсиб входит в список ведущих финансовых организаций России. Он специализируется на предоставлении банковских услуг розничным и корпоративным клиентам. В 7 федеральных округах и 46 регионах работают отделения банка Уралсиб. Ипотека и потребительское кредитование представлено в каждом из них.

Выбор банка

Необходимость покупки собственного жилья и высокие цены на недвижимость побуждают граждан обращаться в банки за целевыми кредитами. Чтобы оформление ипотеки не обернулось проблемой, необходимо серьёзно отнестись к выбору кредитной организации.

В первую очередь, следует обращать внимание на такие аспекты, как:

  • величина процентной ставки;
  • размер первого взноса;
  • форма подтверждения дохода;
  • перечень нужных документов;
  • наличие дополнительных расходов.

Если потенциальный заёмщик является зарплатным клиентом какого-либо банка, целесообразнее всего обратиться за ипотекой именно в этот банк. Почти все организации готовы выдать таким клиентам деньги под более низкий процент при минимальном наборе документов.

Определяя подходящий банк, не стоит ограничивать выбор только известными государственными компаниями. Зачастую, пользуясь своей популярностью, они предлагают гражданам не самые выгодные условия кредитования.

В рамках ипотечного кредитования банки обычно разрабатывают несколько вариантов программ с разными условиями.

Обратите внимание

Специальные предложения затрагивают разные категории граждан: молодые семьи, многодетных родителей, военнослужащих, индивидуальных предпринимателей и т. д. Периодически кредиторы проводят дополнительные акции.

Например, при покупке квартиры в новостройке или участии в долевом строительстве заёмщикам гарантируется снижение ставки.

Наличие плохой кредитной истории в большинстве случаев служит причиной для отказа в выдаче средств. Если у заёмщика были проблемы с выплатой прошлых кредитов, скрывать эту информацию не рекомендуется.

Есть банки, готовые детально рассмотреть заявки клиентов и предложить им специальные условия кредитования.

Найдя такого кредитора, гражданин не только получит деньги на приобретение жилья, но и исправит свою кредитную историю.

Независимо от своего возраста и масштаба, организация должна иметь хорошую репутацию и положительные отзывы клиентов. Такой компанией является банк Уралсиб. Ипотечный кредит там можно получить на различных условиях.

Действующие предложения

Ипотечный займ Уралсиб банка в 2019 году делится на несколько отдельных программ. Каждая из них имеет свои особенности.

Желающим приобрести новую квартиру, таунхаус или вложиться в строительство собственного дома Уралсиб готов выдать от 300 тысяч до 50 миллионов рублей сроком на 30 лет. Переплата составит 9,2% в год. Эта программа предполагает уплату первого взноса. Для обладателей сертификата на материнский капитал его размер составляет 10% от полной цены на недвижимость, для других клиентов — 15%.

На аналогичных условиях можно получить средства на приобретение вторичного жилья. Отличие заключается в более высокой ставке. Она равна 9,5% годовых. Недвижимость должна иметь аккредитацию Уралсиб банка.

Важно

При её отсутствии возможность покупки согласовывается в момент рассмотрения заявки.

Для индивидуальных предпринимателей и владельцев собственного бизнеса условия ипотеки на вторичное жильё предусматривают первичный взнос, равный 30 и 40% соответственно.

Клиенты, имеющие в собственности недвижимое имущество, могут оформить его в качестве залога и взять в долг от 300 тысяч рублей без первого взноса под 12,5%. Максимальная сумма займа определяется индивидуально (в зависимости от стоимости залога). Вернуть кредит следует в течение 25 лет.

Оформление залога происходит по определённой схеме. Залоговый договор составляется в нескольких экземплярах и передаётся:

  • нотариусу;
  • залогодателю (заёмщику);
  • залогодержателю (банку);
  • в регистрационные органы.

Право залога появится после того, когда договор будет зарегистрирован. Прекратится оно в момент окончания обязательства, обеспеченного залогом.

Для оформления договора о залоге потребуется:

  1. Документ, подтверждающий право владения недвижимостью.
  2. Свидетельство о госрегистрации и кадастровый паспорт.
  3. Отчёт об оценке имущества.
  4. Копия кредитного соглашения.

Под залог недвижимости в банке Уралсиб можно оформить не только кредит на покупку жилья. При наличии имущественного обеспечения заёмщик может получить нецелевой заём в размере от полумиллиона до 6 миллионов рублей. Его величина не должна превышать 60% от стоимости заложенной недвижимости. Документов, подтверждающих расходование денег, предоставлять не нужно.

Государственная поддержка

Уралсиб, как и многие другие российские банки, выступает партнёром федеральных программ, направленных на обеспечение жильём разных категорий населения. В 2018 году государством был инициирован проект «Семейная ипотека».

Если в период с 1 января 2018 года по 31 января 2022 года в семье появится второй или третий ребёнок, эта семья может получить жилищный кредит в размере от 300 тысяч рублей по ставке 8,9% годовых. 3 года в случае со вторым и 5 лет в случае с третьим ребёнком заёмщики будут вносить лишь 6% переплаты, остальную разницу компенсирует государство.

Другая федеральная программа, поддерживаемая Уралсибом, позволяет приобретать жильё военнослужащим и сотрудникам силовых структур. Эта категория заёмщиков вправе рассчитывать на льготную ипотеку под 10,9% в год.

Минимальный срок выплаты составляет 3 года, максимальный — 25 лет. Стандартной максимальной суммой считается 2100000 рублей.

Но если заёмщик является участником накопительно-ипотечной системы и имеет соответствующий сертификат, размер кредита увеличится до 2600000 рублей.

Для оформления ипотеки с государственной поддержкой обязательным условием является страхование приобретаемой недвижимости, направленное на защиту жилья от риска утраты или порчи.

В остальных случаях страховка носит рекомендательный характер. Однако по условиям банка клиентам, отказавшимся от комплексного страхового полиса, будет назначена более высокая ставка по кредиту.

Кредитный калькулятор

Ставки по кредитам, оформленным в Уралсиб банке, могут изменяться не только в связи с отказом от страхования, но и по другим причинам.

Если клиент не представит справку 2-НДФЛ, подтверждающую его доходы, годовая переплата для него вырастет на 0,5 процентных пункта.

На столько же увеличится ставка для индивидуальных предпринимателей и заёмщиков, приобретающих в ипотеку не квартиру, а дом.

Совет

На минимальный размер переплаты по ипотечному кредиту могут рассчитывать льготные категории граждан. В банке Уралсиб к таким относят участников зарплатных проектов, работников бюджетной сферы, сотрудников предприятий «Роснефть» и клиентов, не имеющих в прошлом проблем с погашением банковских займов.

Зная все правила начисления процентов, потенциальный заёмщик легко сможет определить свои расходы по ипотеке ещё до её оформления, используя для этого ипотечный калькулятор Уралсиб. Рассчитать с его помощью размер платежа достаточно просто. Необходимо внести в отведённые поля:

  • сумму займа;
  • процент переплаты;
  • вид платежа;
  • дату оформления;
  • кредитный период.

Дополнительно потребуется указать наличие материнского капитала. При желании заёмщик может использовать возможность досрочного погашения долга, указав сумму, которую он планирует внести сверх ежемесячного взноса.

После указания необходимых сведений пользователю останется нажать на кнопку расчета и дождаться, пока программа выполнит необходимые действия. В результате на экране появится подробный график платежей с указанием суммы и даты внесения. Если полученные расчёты окажутся приемлемыми для заёмщика, он может оформить жилищный кредит, обратившись в банк Уралсиб.

Ипотека-калькулятор является не единственным электронным инструментом, разработанным в помощь клиентам банка. Граждане могут воспользоваться дистанционной услугой и подать заявку через официальный сайт Уралсиб. Электронная анкета по содержанию идентична стандартному заявлению, которое клиенты оформляют при личном посещении банка.

Ипотечные каникулы и рефинансирование

Граждане, уже получившие жилищный заём в другой кредитной организации и погасившие его часть, могут обратиться в Уралсиб банк. Ипотека, условия которой являются невыгодными для заёмщика, будет рефинансирована, что позволит уменьшить финансовую нагрузку, возложенную на должника.

Уралсиб рефинансирует не все кредиты, а только те, которые отвечают заявленным требованиям. Размер займа, необходимого для перекредитования, определяется в индивидуальном порядке. Учитывается платёжеспособность клиента и остаток задолженности по рефинанфинсируемому кредиту. Деньги выдаются максимум на 30 лет под 9,5% годовых.

Важным преимуществом перекредитования в Уралсибе является то, что получать разрешение на эту процедуру от предыдущих кредиторов не требуется. Программа рефинансирования распространяется не только на ипотеку, но и на автокредиты, потребительские кредиты и кредитные карты.

Клиент, получивший в банке Уралсиб жилищный кредит, имеет право воспользоваться услугой ипотечных каникул.

При возникновении финансовых трудностей он может обратиться с заявлением об уменьшении текущих взносов на 50% на срок от 12 до 24 месяцев. Срок кредитного договора будет автоматически продлён на этот период.

Во время действия кредитных каникул заёмщик может отказаться от них и возобновить платежи в полном объёме.

Источник: https://IpotekaMer.ru/banki/drugie/lgotnye-usloviya-uralsib

Ипотека в Уралсибе

Жилищный вопрос для подавляющего большинства граждан страны стоит настолько остро, что без привлечения заемных средств разрешить его самостоятельно просто не получается.

Ипотечное кредитование, столь популярное в последнее время, — это не только шанс купить свою квартиру, но и возможность выгодно вложить свободные денежные средства в недвижимость, которая стабильно имеет высокие рыночные показатели.

Сегодня практически каждое кредитное учреждение имеет специальные ипотечные программы, с помощью которых помогает платежеспособным гражданам приобрести свое жилье.

Банк Уралсиб уже более 30 лет успешно действует на рынке кредитных ресурсов. Условия ипотеки в банке Уралсиб рассчитаны на массового потребителя, способного при среднем доходе ежемесячно выплачивать обязательные платежи без просрочек.

Какие конкретно ипотечные продукты предлагает банк, расскажем далее.

Уралсиб и ипотечный кредит

Уралсиб – это один из немногих банков, которые имеют большое количество ипотечных программ. Они, как правило, рассчитаны на различные категории граждан.

Так как ипотека является самым долгосрочным и дорогостоящим кредитом, банк тщательно относится к отбору кандидатов на сотрудничество. Банк сильно рискует, ссужая финансово неустойчивых граждан.

Процентные ставки по ипотеки Уралсиба существенно различаются в зависимости от той ипотечной программы, которая была выбрана в конкретном случае. Кроме того, они динамичны. Следить за изменением ставок по ипотеке лучше в режиме реального времени через официальный сайт банка Уралсиб.

Обратите внимание

Ставки постоянно меняются. Ознакомиться с их актуальными значениями Вы можете на официальном сайте банка — https://bank.uralsib.ru/index.wbp.

Согласно политике Уралсиба, к льготникам по ипотеке относятся:

  • Заемщики, заключившие комплексный договор страхования;
  • Сотрудники компании «Роснефть»;
  • Участники зарплатных проектов банка;
  • Бюджетники;
  • Заемщики, имеющие безупречную кредитную историю.

При этом в банке действуют специальные системы повышения ставок. Происходит это следующим образом:

  • Ставка увеличивается на 0,5%, если заемщик является ИП, или приобретает дом, или не предоставляет банку справку 2-НДФЛ;
  • Ставка увеличивается на 1%, если заемщик не заключает договор страхования;
  • Ставка увеличивается на 2%, если в течение 3 лет с момента заключения кредитного договора не было оформлено право собственности на недвижимость.

Рассчитать, какая именно ставка по ипотеке будет ожидать Вас, можно с помощью онлайн-калькулятора на сайте Уралсиба. Для этого заемщику лишь потребуется ввести основные параметры займа, на которых он готов сотрудничать с банком.

Ипотечные программы Уралсиба

Итак, Уралсиб предлагает следующие ипотечные продукты:

  • Семейная ипотека;
  • Военная ипотека;
  • Ипотека на вторичное жилье;
  • Ипотека на новостройки;
  • Рефинансирование ипотеки других банков;
  • Ипотечные каникулы;
  • Ипотека под залог недвижимости;
  • Ипотека под залог на любые цели;
  • Ипотека по двум документам.

Подробно остановимся на рассмотрении всех предоставляемых Уралсибом услуг в сфере ипотечного кредитования.

Семейная ипотека

Для того, чтобы стать участником семейной ипотеки, необходимо, чтобы у заемщика была семья и недавно рожденные дети. Купить по этой программе можно как вторичное жилье, так и только построенную новостройку.

Семейной ипотекой в Уралсибе могут воспользоваться семьи с тремя и боле детьми, которые были или будут рождены в период с начала 2019 года и до конца 2022 года.

Условия семейной ипотеки носят льготный характер и выглядят следующим образом:

  • Срок ипотеки от 3 лет;
  • Первоначальный взнос должен превышать половину стоимости жилья;
  • Предоставляются займы от 300 тысяч рублей.

Военная ипотека

Кроме того, заемщики могут в этой программе использовать и материнский капитал. К программе военной ипотеки допускается только аккредитованное банком жилье.

Условия Уралсибом установлены следующие:

  • Максимальный срок пользования займом равен 20 годам;
  • Получить можно сумму до 2,6 миллиона рублей;
  • Стандартная военная ипотека равна 2,1 миллиона рублей.

Если по общему правилу военные получают только 2,1 миллиона рублей, то откуда же берется максимум в 2,6 миллиона? Он предоставляется при использовании средств накопительно-ипотечной системы, где разница между бюджетными деньгами и платежами по ипотеке выплачивается заемщиком из собственного кармана.

Вторичка и новостройки

Уралсиб позволяет купить в кредит как готовое жилье, так и то, что находится на стадии возведения. Это могут быть дома, квартиры, таун-хаусы, апартаменты.

И для вторичного, и для нового жилья действует одинаковый размер минимального первоначального взноса – в 15%. Лишь для заемщиков, использующих средства материнского капитала, этот размер может быть снижен до 10%.

При покупке апартаментов заемщик должен внести первоначальный взнос в размере 20% от суммы кредита.

И новостройка, и вторичное жилье через ипотеку приобретается максимум в размере 50 миллионов рублей. Срок кредита ограничен 30 годами.

Рефинансирование

Рефинансирование предполагает, что действующий ипотечный договор другого банка погашается за счет средств Уралсиба, после чего залог переоформляется на новый банк.

В Уралсибе ипотека рефинансируется на 30 лет в размере до 50 миллионов рублей. Кроме ипотеки, в банке могут быть рефинансированы и любые другие кредитные ресурсы.

Ипотечные каникулы

Ипотечные каникулы – это дополнительная опция, позволяющая снизить долговое бремя заемщика на момент строительства дома и проживания его на съемном жилье.

Платить ипотеку и аренду за квартиру – это действительно сложно для человека.

Банк Уралсиб предоставляет каникулы сроком на 1-2 года, в течение которых заемщик может платить половину ежемесячных платежей по ипотеке.

Заемщик в любой момент времени может отказаться от ипотечных каникул и продолжить оплату кредита в полной мере.

Ипотека под залог недвижимости

Это абсолютно целевой кредит, при котором залогом выступает недвижимость, уже находящаяся в собственности заемщика или принадлежит третьим лицам.

Уралсиб предлагает следующие условия для целевой ипотеки:

  • Срок до 25 лет;
  • Сумма займа от 300 тысяч рублей.

Нецелевой кредит под залог жилья

Цель кредита банку в данной программе не интересна. Он получает в свое распоряжение залог, что является для него надежной гарантией выплат заемщика.

Получить такой кредит можно будет на ниже представленных условиях:

  • Срок до 15 лет;
  • Сумма до 6 миллионов рублей;
  • Получить можно не более 60% стоимости залога.

Ипотека по двум документам

Стать участником программы ипотека по двум документам можно только в отношении строящегося жилья. Она удобна для тех заемщиков, которые не могут предоставить полный пакет документов, но при этом располагают внушительной свободной суммой денежных средств.

Получить ипотеку по двум документам можно при оплате первоначального взноса в 40%.

Первым документом, который запросит у клиента банк, будет, конечно, его паспорт. В качестве второго документа могут быть представлены:

  • Свидетельство ИНН;
  • СНИЛС;
  • Заграничный паспорт;
  • Водительское удостоверение;
  • Военный билет.

Вне зависимости от того, какая программа будет выбрана клиентом, банк будет тщательно проверять его кредитную историю и платежеспособность.

Процедура получения ипотеки

Получение ипотеки – процесс небыстрый. Сначала Ваша кандидатура будет проверяться службой безопасности. В случае положительного решения по ней, потребуется собрать внушительный пакет документов и ждать заключения ипотечного договора.

Кто может стать клиентом Уралсиба?

Уралсиб не имеет строгих требований в части безупречности кредитной истории. Незначительные нарушения в сроках оплаты кредитов заемщиком не будут основанием отказа в выдаче ему ипотеки.

Заемщик лишь должен отвечать следующим требованиям:

  • Иметь гражданство страны и прописку на ее территории;
  • Быть полностью дееспособным;
  • Относиться к возрастной категории 18-70 лет;
  • Работать на последнем месте работы минимум 3 месяца.

Вы должны иметь стабильный доход, размер которого должен позволять уплачивать определенную сумму денежных средств ежемесячно в счет погашения займа.

Какие документы нужно собрать?

Пакет документов, необходимых для оформления ипотеки, у Уралсиба не отличается от требований иных банков.

Все документы можно условно разделить на две группы:

  • Документы, относящиеся к заемщику – паспорт, СНИЛС, ИНН, копия трудовой книжки, справка 2-НДФЛ, свидетельства о браке и рождении детей;
  • Документы, относящиеся к объекту недвижимости – кадастровый паспорт, свидетельство о праве собственности, выписки из ЕГРН, договоры купли-продажи, отчет об оценке.

При использовании льготных программ ипотечного кредитования могут потребоваться дополнительные документы.

Сколько рассматривают заявку на ипотеку в Уралсибе?

Подать заявку можно как через непосредственное посещение офиса банка с уже готовым пакетом документов, так и через заполнение онлайн заявки на официальном сайте кредитного учреждения.

После получения одобрения заемщик должен будет подобрать объект приобретаемой недвижимости, заключить договор с продавцом, застраховать имущество, после чего зарегистрировать сделку и залог.

Ипотечное страхование в Уралсибе

Банки часто навязывают заемщикам ненужные страховки, шантажируя их увеличением процентных ставок.

Но по закону обязательным ипотечным страхованием является только страхование имущества от повреждений и ЧП.

От других страховых услуг клиент имеет полное право отказаться. Это могут быть титульные страховки, страхование жизни заемщика и т.д.

Но в Уралсибе, как и в других банках действует система повышения процентов в случае отказа от страхования. Поэтому, прежде чем отказываться от страховки, лучше заранее просчитать все выгоды такого действия.

То есть на вопрос, как снизить процент по ипотеке, есть вполне конкретный ответ – купить страховку.

Досрочное погашение ипотеки

Досрочно погашать ипотеку в Уралсибе можно только после одобрения полученного от заемщика заявления. В заявлении должны быть указаны все банковские реквизиты, просьба о полном или частичном погашении, суммы таких выплат.

Банк должен получить заявление о досрочном погашение за 30 дней до предполагаемой даты его осуществления.

Подать такого рода прошение можно лично в офис банка, а также заполнить интернет-заявку через личный кабинет на официальном сайте банка Уралсиб.

В Уралсибе действует 9 ипотечных программ с льготными ставками кредитования, воспользоваться которыми могут все граждане страны, отвечающие предъявленным требованиям.

Источник: http://ipoteka-expert.com/ipoteka-v-banke-uralsib-usloviya/

Процентная ставка по ипотеке в Уралсиб банке

Банк Уралсиб в 2019 году предлагает своим клиентам воспользоваться одним из трех ипотечных предложений, выдаваемых на разных условиях. Далее мы расскажем вам о том, какие предлагаются процентные ставки, и как по ним можно рассчитать на калькуляторе свои платежи и переплату.

Приобретение жилья актуально для каждой российской семьи, которая хочет улучшить свои жилищные условия. Однако, далеко не у всех есть доходы или накопления, которые позволили бы самостоятельно сделать такую дорогостоящую покупку.

Здесь на помощь могут прийти кредитные предложения от различных финансовых компаний, в частности — Уралсиб банка. Очень выгодно, что вы можете заказать экспресс-оценку своей недвижимости в режиме онлайн.

Актуальные предложения на 2019 год

Представляем вашему вниманию перечень действующих сейчас программ:

  1. На жилье в новостройках (строящееся) – данный кредит может направляется только на приобретение еще не построенного жилья. Процентная ставка – от 9,9% годовых, первый взнос от 15%, величина кредитных средств составит от 300 тыс. до 50 млн. рубл., период до 30 лет.
  2. На готовое жилье на вторичном рынке – позволяет пробрести любую жилую недвижимость на вторичном рынке, включая и загородную. Кредит суммой до 50 миллионов рублей предоставляется под ставку от 9,9% годовых. Период кредитования – от 3 до 25 лет, первый взнос от 15%.
  3. Под залог имеющегося жилья — данное предложение подходит тех людей, у кого уже есть в собственности ликвидная недвижимость, но им нужно еще одно жилье, к примеру, вы решили переехать или расшириться. В этом случае кредитование происходит без внесения ПВ, процент начинается от 12,5% в год, предлагают получение от 300 тысяч до 70% от оценочной стоимости на длительный период. Возможен залог недвижимости третьих лиц;
  4. Ипотека для партнеров банка — если вы являетесь сотрудником ключевых партнеров банка Уралсиб, то для вас будет предложена ипотека на льготных основаниях. Льгота заключается в пониженной ставке от 9,9% годовых как на готовое, так и на строящееся жилье,
  5. Ипотечные каникулы — данной услугой можно воспользоваться в том случае если вы, например, строите жилье и одновременно с этим снимаете квартиру. Процент минимально от 10,9%, ПВ от 20%, выдают до 50 миллионов;
  6. Рефинансирование — данное предложение подходит для тех, у кого уже есть действующая ипотечная задолженность на невыгодных условиях. Вы можете переоформить её под сниженную ставку от 10,5% годовых, решение принимается по паспорту, согласие первоначального банка-кредитора не требуется;
  7. «Военная ипотека» — также является специализированным предложением, воспользоваться которым могут только военнослужащие, состоящие в НИС не менее 3 лет. Для них будет предложена максимальная сумма ссуды в размере 2,6 миллиона рублей, фиксированные 10,9% годовых, рассмотрение заявки за 1 день, решение по 2-ум документам. Можно использовать МК.

Рекомендуем заранее узнать размер вашего ежемесячного платежа при помощи онлайн-калькулятора:

Оценка недвижимости

Напоминаем, что банк совместно с группой компаний SRG предоставляет своим заемщикам возможность онлайн-заказа для проведения оценочных работ. Все достаточно просто:

  1. Вам необходимо оставить заявку на сайте ocenka-uralsib.ru.
  2. После оформления заявки, аккредитованный банком оценщик свяжется с вами, после чего проведет осмотр объекта недвижимости в удобное для обеих сторон время.
  3. Через 2 дня после осмотра, соответствующий всем требованиям электронный отчет с подписью ЭЦП будет направлен в Банк УРАЛСИБ и  на вашу электронную почту. Помимо этого, отчет также будет доступен в Личном кабинете на сайте сервиса.

Если вы запланировали оформить ипотеку  в 2019 году, то вам нужно будет обратиться в ближайшее отделение Уралсиб банка для того, чтобы уточнить перечень необходимых для сбора документов и заполнения заявки. Консультацию можно получить по телефону горячей линии 8-800-250-57-57

Источник: http://KreditorPro.ru/uralsib-ipoteka-procentnaya-stavka-kalkulyator/

Ипотека в банке Уралсиб: ставки, условия и программы + отзывы

В статье рассмотрим процентные ставки по ипотеке в банке Уралсиб. Разберемся, как рассчитать сумму платежа на калькуляторе и какие документы нужны для подачи онлайн-заявки. Мы подготовили для вас порядок получения ипотеки в Уралсиб и собрали отзывы его клиентов.

Условия получения ипотеки в Уралсиб

В Уралсиб можно купить в ипотеку как недвижимость от застройщика, так и вторичку. Доступна также программа кредитования с залогом имеющейся недвижимости. В последнем случае первоначальный взнос необязателен. Во всех других случаях он составит как минимум 10%.

Страхование позволяет уменьшить негативные последствия или вовсе избежать их при наступлении форс-мажорных обстоятельств. Но единственным видом страхования, обязательным при заключении договора ипотеки с банком Уралсиб, является страховка недвижимости от повреждения или утраты (разрушения). От страхования жизни можно отказаться, но тогда Уралсиб увеличит процентную ставку по ипотеке.

Программы и процентные ставки

Уралсиб предлагает как стандартную ипотеку на готовое и строящееся жилье, так и множество уникальных продуктов, в т. ч. с государственной поддержкой.

В банке действуют следующие виды спецпрограмм по ипотеке:

  • Ипотека по двум документам. Если у вас нет возможности или времени подтвердить доходы документально, можно обойтись и без этого. Но аванс по ипотеке, оформленной по 2 документам, будет не меньше 40%.
  • Военная ипотека — специальная программа для участников НИС.
  • Семейная ипотека под сниженный процент. Ее участником ее может стать молодая семья, имеющая 3 и более детей.
  • Ипотечные каникулы. Программа позволяет платить только 50% от ежемесячного платежа, пока квартира строится.

Условия кредитования по каждой программе имеют ряд особенностей. Подробную информацию по ним приведем в таблице:

Программа Сумма Первоначальный взнос Ставка
Строящееся жилье 300 000 — 50 000 000 р. от 10% от 9,2%
Готовое жилье от 9,5%
Семейная ипотека от 50% от 8,9%
Ипотечные каникулы от 20% от 10,5%
Под залог имеющегося жилья без первоначального взноса от 12,5%
Для клиентов партнеров от 20% от 9,2%
Военная ипотека 2,1 млн руб. (погашается из средств НИС), до 2,6 млн руб. (погашает из средств НИС и военнослужащего) 10,9%
Рефинансирование кредитов под залог недвижимости до 50 млн руб. от 9,5%

Калькулятор ипотеки

Уралсиб постарался сделать официальный сайт максимально удобным и информативным для потенциальных заемщиков. На нем размещен ипотечный калькулятор, который рассчитывает сумму ежемесячного платежа, базовую ставку и подбирает удобный размер первого взноса.

Перед проведением расчета надо выбрать ипотечный продукт и указать в калькуляторе следующую информацию:

  • тип объекта недвижимости и его стоимость;
  • размер первого взноса;
  • желаемый срок кредита;
  • подходящий тарифный план;
  • будет ли оформлено страхование титула и/или жизни и здоровья.

Система автоматически проведет все расчеты. Но они будут носить предварительный характер. Например, на вторичное жилье ставка часто оказывается немного выше, чем учитывается калькулятором.

Как подать онлайн-заявку на ипотеку в Уралсиб

Оставить предварительную заявку можно через официальный сайт банка. В ней указывается следующая информация:

  • Ф.И.О.;
  • дата рождения;
  • пол;
  • телефон;
  • email.

После подтверждения данных заявка сразу же будет отправлена менеджеру, и он свяжется с вами для консультации.

Как взять ипотеку в Уралсиб

Нужно дождаться одобрения от банка перед тем, как переходить к дальнейшим действиям. А после получения положительного решения можно переходить к следующим шагам:

  1. Выбор жилья. Надо уточнить в банке требования к недвижимости. Часто они носят довольно общий характер, но все же стоит проконсультироваться, чтобы исключить необходимость срочного поиска другого объекта недвижимости.
  2. Оценка и сбор документов на недвижимость. Пакет документов на квартиру (дом) должен предоставить продавец, а вам необходимо оплатить оценку объекта недвижимости.
  3. Согласование условий с банком. После заключения предварительного договора купли-продажи вам вместе с продавцом недвижимости следует обратиться в банк. Сотрудники кредитной организации примут документы. Иногда представители службы безопасности банка выезжают также для повторного осмотра недвижимости.
  4. Заключение сделки. Если банк согласовал объект, то можно оформлять все необходимые документы. Для этого нужно обратиться в Регпалату и подписать договор купли-продажи.

Требования к заемщику

Получить ипотеку в Уралсиб может российский гражданин в возрасте от 18 до 70 лет, имеющий постоянную регистрацию в любом населенном пункте страны.

Требования к недвижимости

Уралсиб оформляет в ипотеку не только квартиры, но и апартаменты или таунхаусы. В момент оформления сделки жилье может быть уже готовым или еще только строиться. Готовую недвижимость можно купить как у застройщиков, так и на вторичном рынке.

Список необходимых документов

Первоначально необходимо представить только пакет документов на заемщика. Документы по недвижимости можно подать в Уралсиб после одобрения заявки в течение срока действия положительного решения.

В пакет документов заемщика входят:

  • паспорт;
  • свидетельства о браке, разводе, рождении детей;
  • брачный договор (предоставляется до заключения сделки);
  • копия трудовой книжки/договора;
  • справка 2-НДФЛ или по форме банка (можно заменить на выписку с зарплатного счета).

Анкета клиента

Образец анкеты-заявления на ипотеку можно скачать с официального сайта Уралсиб.

Рассмотрим, какие сведения должны быть в ней указаны:

  • данные заемщика (Ф.И.О., адрес, СНИЛС, ИНН, телефоны) и его паспорта;
  • сведения о месте работы;
  • информация о доходах и расходах;
  • сведения о других членах семьи и их доходах (при наличии и необходимости);
  • информация об имеющемся имуществе (автомобили, квартиры и т. п.);
  • сведения о желаемом кредите (срок, сумма, размер первого взноса, известные данные о приобретаемом жилье);
  • согласие на страхование и обработку информацию.

Часто задаваемые вопросы по ипотеке

Выгодно ли оформлять рефинансирование ипотеки в Уралсиб?

Физическим лицам, которые оформили ипотеку в период действия высоких ставок, банк Уралсиб предлагает оформить рефинансирование ипотеки. Данная услуга доступна только клиентам других банков.

После проведения данной процедуры ставка по кредиту снижается, уменьшается переплата и ежемесячные платежи.

 Уралсиб рассматривает заявки на рефинансирование ипотеки буквально за 3 дня, за что он часто получает положительные отзывы.

Для проведения рефинансирования надо собрать пакет документов на заемщика, а подготовить оценку недвижимости. Если сделка будет одобрена и условия нового кредита вас устроят, можно заключать договор.

Уралсиб погасит кредит перед предыдущим кредитором безналичным переводом. После этого надо получить в первом банке погашенную закладную и обратиться в МФЦ с новым договором ипотеки.

Старая запись об ипотеке будет закрыта, а также будет оформлена и новая закладная.

Как получить реструктуризацию ипотеки?

Если вы допустили просрочку при выплате ипотеки, то есть шанс решить проблему, воспользовавшись реструктуризацией долга. В рамках этой процедуры Уралсиб готов пойти на снижение штрафов, подобрать новый график погашения или предоставить отсрочку. Для подбора оптимальных условий реструктуризации нужно связаться с представителями банка по телефону.

Для реструктуризации ипотеки нужно подать заявление в любом отделении банка или по электронной почте. В течение 3 рабочих дней специалисты банка рассмотрят запрос и свяжутся с вами для согласования условий реструктуризации.

Как досрочно погасить ипотеку в Уралсиб?

Досрочное погашение позволяет снизить процент переплаты по кредиту. Для проведения досрочного погашения необходимо подать соответствующее заявление в Уралсиб за 15 календарных дней до планируемой даты полного или частичного погашения.

Обязательно ли страховать жизнь при ипотеке?

При оформлении ипотеки потребуется застраховать жилье от риска порчи и/или утраты, а также гражданскую ответственность. Страховать или нет жизнь — вы решаете сами.

Отзывы клиентов об ипотеке в Уралсиб

Олег Чижов:

Алина Субеева:

Дима Польшев:

Рома Ожегов:

Источник: https://kredit-online.ru/usloviya-ipoteki/ipoteka-v-banke-uralsib.html

УралСиб ипотека | Процентная ставка 2018

Оформите выгодную ипотеку от банка «УралСиб», с процентной ставкой на 2018 год — от 8,90 % годовых, которая даётся на: приобретение жилья в новостройке, покупку готового жилья, приобретение индивидуального жилого дома или таунхауса, или рефинансирование ипотечного кредита взятого в стороннем банке.

Программы ипотечного кредита можно условно подразделить на следующие категории: ипотека по двум документам, ипотечные каникулы (пока дом строится — платите меньше), специальная программа для многодетных клиентов (имеющих трёх и более несовершеннолетних детей), под залог имеющейся недвижимости, военная ипотека, ипотечный кредит для партнёров банка, рефинансирование кредита другого банка (перенос ипотеки в «УралСиб») под залог недвижимости.

Нужно отметить, что ставки иптечного кредита заметно снизились, поэтому если до этого момента Вы сомневались, то сейчас — самое время приобрести жильё на выгодных условиях.

Данный ипотечный кредит даётся на приобретение: квартиры, готового индивидуального дома, апартаментов — на вторичном рынке жилья. Ставка для клиентов партнёров банка существенно ниже. Ипотека одобряется под залог покупаемой квартиры. Тарифы программы можно посмотреть в таблице ниже…

Рубли РФ
от 300 000 до 50 000 000 ₽ (зависит от платёжеспособности заёмщика)
от 9,90 % годовых*
от 10 % от стоимости жилья
от 3 до 30 лет
не берётся
3 рабочих дня
равными платежами
единовременный кредит
жизни и риска потери трудоспособности
Сравнить условия и ставки Ипотека в ВТБ 24 | Ипотека в Россельхозбанке | Ипотека в Сбербанке

* — величина процентной ставки зависит от тарифа («Доверительный» или «Стандартный»), под который подходит заёмщик.

Отмечаем, что ставка увеличится на 1 %, если Вы не оформили договор страхования, вырастет на два процентных пункта — без заключения договора страхования титула, на 0,5 % годовых — в случае неподтверждения доходов заёмщиком. При невыполнении условий банка, размер ставки может вырасти до 13,9 % годовых.

Документы на ипотеку

  • Заявление — анкета заёмщика;
  • Паспорт РФ;
  • Документ подтверждающий доход (справка по форме банка, 2-ндфл, и др.);
  • Страховое свидетельство государственного пенсионного страхования;
  • Копия трудовой книжки (или трудового договора) заверенная работодателем;
  • Документы по предоставляемому залогу;
  • Свидетельство о постановке на налоговый учёт;
  • Свидетельство о браке, Свидетельство о рождении детей.

Требования к заёмщикам

  • Возраст от 18 до 65 лет (на момент полной выплаты ипотеки);
  • Гражданство РФ, регистрация на территории России;
  • Стаж на последнем месте работы от 3 месяцев;
  • Компания — работодатель функционирует более года.

Даётся на покупку жилья, которое находится на этапе строительства: квартиры, апартаментов, индивидуального жилого дома. Минимальная ставка — 9,4 % годовых.

Рубли РФ
от 300 000 до 50 000 000 ₽ (зависит от платёжеспособности заёмщика)
от 9,40 % до 10,90 % годовых*
от 10 % от стоимости жилья
от 3 до 30 лет
не берётся
3 рабочих дня
залог приобретаемого жилья
равными платежами
единовременный кредит
жизни и риска потери трудоспособности
Сравнить условия и ставки Ипотека в ВТБ 24 | Ипотека в Россельхозбанке | Ипотека в Сбербанке

* — процентная ставка по ипотеке зависит от тарифного плана и величины первоначального взноса (только для тарифа «Доверительный»): тарифный план «Стандартный» предусматривает ставку 10,90 % годовых, тариф «Доверительный» (даётся: действующим заёмщикам банка с положительной кредитной историей, «зарплатным клиентам УралСиб», сотрудникам «Роснефть», работникам компаний бюджетной сферы) со ставкой от 9,40 % годовых (первоначальный взнос от 30 %), до 9,90 % (первоначальный взнос от 10 до 30 %).

Документы на ипотеку

  • Заявление — анкета клиента;
  • Паспорт Гражданина РФ;
  • Документ, который подтвердит Ваш доход (справка по форме банка, 2-ндфл, и др.);
  • Страховое свидетельство государственного пенсионного страхования;
  • Копия трудовой книжки (можно трудового договора), заверенная работодателем;
  • Документы по предоставляемому залогу;
  • Свидетельство о постановке на налоговый учёт;
  • Свидетельство о браке, Свидетельство о рождении детей (если нужно).

Требования к заёмщикам

  • Возраст от 18 до 65 лет (на момент полного погашения ипотеки);
  • Гражданство России, регистрация на территории РФ;
  • Стаж на последнем месте работы от трёх месяцев;
  • Компания — работодатель функционирует более года.

Предоставляется военнослужащим, которые участвуют в накопительно — ипотечной системе (НИС), и имеют право на получение целевого жилищного займа, на основании соответствующего закона РФ. Ставка — 10,9 % годовых (даётся на весь срок ипотечного кредита).

Рубли РФ
до 2 600 000 ₽
10,9 % годовых
от 20 %
до 20 лет
не берётся
3 рабочих дня
залог приобретаемого жилья
равными платежами
единовременный кредит
жизни и риска потери трудоспособности
Сравнить условия и ставки Ипотека в ВТБ 24 | Ипотека в Россельхозбанке | Ипотека в Сбербанке

Документы на ипотеку

  • Заявление — анкета клиента;
  • Паспорт Гражданина РФ;
  • Документы по предоставляемому залогу;
  • Свидетельство участника накопительного — ипотечного кредитования.

Требования к заёмщикам

  • Возраст от 21 до 45 лет (на момент полного погашения ипотеки);
  • Гражданство России, регистрация на территории РФ;
  • Наличие Свидетельства участника НИС.

Данной ипотекой могут воспользоваться заёмщики имеющие трёх и более несовершеннолетних детей. Ипотечный кредит выдаётся только «зарплатным клиентам» банка «УралСиб». Здесь можно увидеть самую низкую ставку по всем ипотечным кредитам банка — 8,90 % годовых. Кредит выдаётся под залог приобретаемой недвижимости.

Рубли РФ
от 300 000 до 50 миллионов ₽ (одобряемая сумма зависит от платёжеспособности заёмщика)
8,90 % годовых
от 50 % (от стоимости недвижимости)
от 3 до 30 лет
не берётся
3 рабочих дня
залог приобретаемого жилья
равными платежами
единовременный кредит
жизни и риска потери трудоспособности

Требования к заёмщикам

  • Возраст от 18 до 70 лет (на момент полного погашения кредита);
  • Гражданство России, регистрация на территории РФ;
  • Наличие трёх и более несовершеннолетних детей;
  • Клиент должен являться «зарплатным клиентом» банка — не менее 3 месяцев;
  • Стаж на последнем месте работы — не менее 3 мес. Работодатель существует не менее 1 года.

Программа рассчитана на то обстоятельство, что пока Ваша новостройка строится, Вы платите платёж по ипотеке меньше. Это позволяет вполне комфортно совмещать платежи за аренду жилья, и оплату ипотечного кредита. На период от 12 до 24 месяцев, банк значительно понижает Ваши платежи, давая Вам «ипотечные каникулы».

Возможности программы:

  • Вносить только 50 % от общего платежа, в период «ипотечных каникул»;
  • Вы можете в любое время отказаться от «ипотечных каникул», и вносить платёж полностью;
  • Получить ипотеку по доступной ставке — 10,5 % годовых;
  • Оформить ипотечный кредит по двум документам (Паспорт + любой второй документ).

Если Вы взяли кредит под ставку выше 9,50 % годовых, то самое время перенести свою задолженность в Банк «УралСиб», на более выгодных условиях. Данная программа создана для переноса задолженности по ипотеке, взятой в сторонних банках.

Рефинансирование проводится без комиссий и дополнительных платежей. Так же у Вас имеется возможность оформления данной ипотеки всего по двум документам (Паспорту и второму документу на выбор).

В этом случае размер первоначального взноса: 20 % — для заёмщиков, относящихся к плану «Доверительный», и 40 % — для новых клиентов.

Рубли РФ
от 300 000 до 50 миллионов ₽ (одобряемая сумма зависит от платёжеспособности заёмщика)
9,50 % годовых
от 20 % (от стоимости недвижимости)
от 3 до 30 лет
не берётся
3 рабочих дня
залог приобретаемого жилья, которое является залогом по погашаемой ипотеке
равными платежами
единовременный кредит
жизни и риска потери трудоспособности

Требования к заёмщикам

  • Возраст от 18 до 70 лет (на момент полного погашения кредита);
  • Гражданство России, регистрация на территории РФ;
  • Стаж на последнем месте работы не менее 3 месяцев;
  • Компания — работодатель существует не менее 12 месяцев.

Документы на ипотеку

  • Заявление — анкета клиента;
  • Паспорт Гражданина РФ;
  • Документы по предоставляемому залогу;
  • Заверенная работодателем трудовая книжка (или трудовой договор);
  • Документ, подтверждающий доход (справка 2-ндфл, по форме банка);
  • Свидетельство о постановке на налоговый учёт;
  • Страховое Свидетельство Государственного Пенсионного Страхования;
  • Для мужчин моложе 27 лет — Военный Билет;
  • Свидетельство о Браке, Свидетельство о рождении несовершеннолетних детей.

Источник: http://spravochnikcredita.ru/uralsib-ipoteka-protsentnaya-stavka-2018/

Оформление ипотеки в банке Уралсиб

By Наталья Last updated Дек 13, 2018

Самостоятельно приобрести квартиру может далеко не каждый человек. Высокая стоимость недвижимости вынуждает людей копить деньги десятилетиями. Однако потребность в жилье не исчезает.

Ипотека в банке Уралсиб позволяет приобрести квартиру сейчас, а производить расчет в течение определенного времени. В компании действуют разные тарифные планы, позволяющие воспользоваться большей частью классических жилищных кредитов.

Чтобы выбрать подходящий вариант, нужно изучить действующие предложения финансовой организации.

Особенности предложения

Ипотека в банке Уралсиб рассчитана на покупку жилья на первичном или вторичном рынке. В первом случае купить недвижимость можно в готовом или строящемся доме. Финансовая организация активно взаимодействует с застройщиками.

Это позволяет компании предлагать клиентам более выгодные условия жилищного кредитования, чем в иных компаниях. В качестве залога финансовая организация берет приобретаемое жилье или недвижимость, находящуюся в собственности заемщика.

Не так давно в списке тарифных планов организации появилось рефинансирование ипотеки, взятой в другом банке. Это позволяет заемщикам:

  • уменьшить процентную ставку;
  • пролонгировать срок возврата капитала;
  • уменьшить ежемесячный платеж.

Предложение подходит для лиц, которые получили жилищный кредит в другом банке на менее выгодных условиях. Воспользоваться услугой не удастся, если клиент уже допустил просрочку по займу.

Услуга доступна только для благонадежных заемщиков.

Если человек понимает, что текущие платежи слишком обременительны, и хочет уменьшить их размер, обращаться в банк Уралсиб необходимо до нарушения графика расчета по ипотеке.

Снизить стоимость займа можно, если покупка недвижимости осуществляется у компании-партнера банка Уралсиб в области ипотечного кредитования.

Действующие тарифные планы

Ипотека в банке Уралсиб включает восемь действующих тарифных планов. Сюда входят:

  1. Приобретение строящегося жилья. Услуга позволяет получить деньги в долг на возводимую недвижимость. Для оформления займа потребуется предоставить первоначальный взнос в размере от 10%. Ипотека может быть выдана по двум документам. Размер доступной суммы варьируется от 300 тыс. до 50 млн. руб. Расчет с организацией нужно произвести в срок до 30 лет. Величина переплаты начинается от 9,9% годовых.
  2. Приобретение готового жилья. Условия выдача денег такие же, как в тарифном плане «Приобретение строящегося жилья». Однако гражданин сможет купить готовую квартиру.
  3. Рефинансирование кредитов сторонних банков под залог недвижимости. Решение принимается по паспорту. Банк готов предоставить до 50 млн. руб. без залога и поручителей. Получать согласие финансовой организации, выдавшей кредит, на проведение рефинансирование не требуется. Деньги предоставляются не только для закрытия жилищного займа, но и выдаются для погашения задолженности по потребительским ссудам, автокредитам и кредитным картам. Минимальная процентная ставка – 9,9%.
  4. Семейная ипотека. Услуга предоставляется гражданам, у которых имеется 3 и более несовершеннолетних детей. Чтобы воспользоваться предложением, необходимо предоставить первоначальный взнос в размере 50%. Величина займа варьируется 300 тыс. до 50 млн. руб. За использование денег предстоит заплатить от 8,9% годовых.
  5. Ипотечные каникулы. Услуга позволяет платить меньше, пока покупаемая недвижимость строится. Чтобы воспользоваться предложением, нужно предоставить первоначальный взнос в размере от 20%. Величина доступного лимита составляет от 300 тыс. до 50 млн. руб. Переплата по займу начинается от 10,5% годовых.
  6. Военная ипотека. Предложение позволяет получить не больше 2,1 млн. руб. Сумму можно увеличить до 2,6 млн. руб., если разница между выплатой НИС и реальной стоимостью жилищного займа будет оплачена заемщиком. Решение по заявке принимается в течение 1 дня. Для оформления кредита потребуется два документа. Для закрытия ипотеки разрешается использовать средства материнского капитала. Размер переплаты составит 10,9% годовых.
  7. Ипотека под залог имеющегося жилья. Займ предоставляется без первоначального взноса. Доступная сумма зависит от недвижимости предоставляемой в залог и составляет до 70% от ее стоимости. Минимальный размер лимита составляет 300 тыс., а максимальный – 50 млн. руб. В качестве залога разрешается использовать недвижимость, принадлежащую третьим лицам. Размер переплаты начинается от 12,5% годовых.
  8. Ипотека для клиентов партнеров банка Уралсиб. Если гражданин попадает в эту категорию, размер переплаты составит от 9,4% годовых.

Требования к претенденту

Ипотека в банке Уралсиб доступна совершеннолетним гражданам, проработавшим на последнем месте работы минимум 6 месяцев. Возраст заемщика не должен превышать 65 лет. Человек обязан иметь регистрацию в регионе присутствия банка. Размер ежемесячного взноса не должен быть больше 60% от дохода заемщика. Уралсиб довольно строго проводит отбор потенциальных клиентов. Во внимание принимаются:

  • кредитная история;
  • наличие других незакрытых кредитов;
  • платежеспособность заемщика;
  • размер дохода.

На лояльное отношение со стороны организации могут рассчитывать сотрудники компаний-партнеров.

Необходимые документы

Ипотека в банке Уралсиб может быть оформлена по двум документам. Чтобы получить деньги в долг, человек должен предоставить паспорт и дополнительный документ на выбор. Сюда входит:

  • СНИЛС;
  • права на управление транспортным средством;
  • загранпаспорт;
  • ИНН.

Список актуален для лиц, которые приобретают недвижимость в многоквартирных жилых домах по договору купли-продажи или участия в долевом строительстве. В иных ситуациях список бумаг может быть расширен. Банк оставляет за собой право запросить дополнительные документы в случае необходимости.

Пошаговая схема оформления ипотеки

Если человеку нужна ипотека в банке Уралсиб, ему предстоит пройти процедуру оформления документов. Для этого необходимо:

  1. Подобрать квартиру и выбрать тарифный план в соответствии с индивидуальными особенностями.
  2. Подать заявку и дождаться решения банка.
  3. Заключить договор с финансовой организацией.
  4. Дождаться, пока денежные средства поступят на счет продавца.
  5. Получить свидетельство о собственности.

Заявка может быть подана во время личного визита или в режиме онлайн. Действие осуществляется через сайт компании. Чтобы обратиться в банк Уралсиб, заемщику предстоит зарегистрироваться на портале. В режиме онлайн подается только анкета. По заявке принимается предварительное решение. Конечное решение можно узнать уже в офисе банка. Здесь же происходит подписание кредитного договора.

njj

Prev Post

Почему мы хотим, чтобы вы были богаты: обзор книги

Next Post

Оформление кредитной карты Связь банка

Источник: https://vawilon.ru/oformlenie-ipoteki-v-banke-uralsib/

Ссылка на основную публикацию