Рейтинг ипотечных банков 2019: проценты, активы, народный рейтинг

Рейтинг банков по активам в 2019, рейтинг российских банков по объему, величине активов

1 Сбербанк 27 948 167 428 28 133 766 472 -185 599 044 -0.66 2 Банк ВТБ 13 747 721 706 13 949 419 060 -201 697 354 -1.45 3 Газпромбанк 6 476 874 005 6 347 699 200 +129 174 805 +2.03 4 Национальный Клиринговый Центр 4 323 785 886 3 998 602 238 +325 183 648 +8.13 5 Россельхозбанк 3 333 005 756 3 467 376 171 -134 370 415 -3.88 6 Альфа-Банк 3 294 398 583 3 400 207 141 -105 808 558 -3.11 7+2 Банк Открытие 2 163 002 502 1 664 824 056 +498 178 446 +29.92 8-1 Московский Кредитный Банк 2 145 744 916 2 239 299 432 -93 554 516 -4.18 9+1 Промсвязьбанк 1 523 790 403 1 533 393 807 -9 603 404 -0.63 10+1 ЮниКредит Банк 1 336 921 478 1 410 393 753 -73 472 275 -5.21 11+1 Райффайзенбанк 1 156 548 281 1 149 274 211 +7 274 070 +0.63 12+2 Росбанк 1 086 951 496 1 099 816 864 -12 865 368 -1.17 13-5 Национальный Банк «Траст» 1 054 521 066 1 688 889 835 -634 368 769 -37.56 14-1 Банк Россия 1 003 120 119 1 107 670 265 -104 550 146 -9.44 15 Совкомбанк 995 757 234 1 012 430 576 -16 673 342 -1.65 16 Банк «Санкт-Петербург» 700 933 740 699 450 938 +1 482 802 +0.21 17 Всероссийский Банк Развития Регионов 693 251 935 673 779 854 +19 472 081 +2.89 18+3 Ак Барс 561 974 558 541 591 332 +20 383 226 +3.76 19 Уралсиб 560 030 903 561 265 491 -1 234 588 -0.22 20+2 БМ-Банк 546 522 255 532 628 343 +13 893 912 +2.61

Источник: https://mainfin.ru/banki/rating/po-aktivam

Рейтинг банков России 2019 по надежности по данным Центробанка

Рейтинг банков – оценка объектов по степени соответствия разным параметрам. Он позволяет предоставить объективную информацию о деятельности учреждения. Составляется независимой и авторитетной организацией, в роли которой могут выступать и ЦБ РФ, и рейтинговые агентства.

Критерии для составления рейтинга банков

Самые надежные банки определяются по уровню доверия, который складывается на сегодня по количеству:

  • активов;
  • вкладов;
  • кредитов;
  • всех капиталов.

Во внимание принимаются показатели ликвидности и долгосрочной кредитоспособности, процентные ставки по кредитам.

При составлении рейтинга банков России по активам учитывается капитал, общая цена всего имущества, средства, поступившие от вкладчиков, ценные бумаги. Важна сумма всех вкладов и количество выданных кредитных средств.

Благодаря этим показателям можно определить финансовую устойчивость банковской структуры. Чем выше все показатели, тем меньше вероятности, что возникнет ситуация банкротства.

Рейтинг банков по надежности

Данные о денежных поступлениях и оборотах обновляются ежемесячно. Составляется рейтинг банков по надежности по данным Центробанка. Учитывается способность конкретного учреждения выполнять в полной мере взятые на себя обязательства как перед физическими лицами, так и перед юридическими. ЦБ РФ тщательно проверяет

соответствие учреждений определенным показателям.

Рейтинг банков РФ, составленный Центральным банком, считается основополагающим. Этот орган обеспечивает единую государственную денежно-кредитную политику. Перечень, составленный этой структурой, может касаться не только банков, но и НПФ, страховых компаний. Он основывается на основании показателей финансовой отчетности и результата работы учреждений.

Как самостоятельно составить рейтинг надежности российских банков и сделать правильный выбор?

Каждый может самостоятельно составить свой рейтинг банков по надежности. Для этого исследуется:

  • структура и отчетные документы;
  • состав учредителей;
  • рейтинги и отзывы других пользователей;
  • процентные ставки;
  • наличие гарантийного обеспечения.

Перед совершением выбора финансового учреждения акцентируйте свое внимание на том, является ли оно участником государственного страхования вкладов. Чем крупнее учредители, тем надежнее финансовое учреждение. обратите внимание на организации с отечественным капиталом, которые занимаются обслуживанием крупнейшие промышленные предприятия России.

Мы предлагаем рейтинг российских банков, составленный с учетом различных данных. С его помощью вы можете найти самые надежные финансовые учреждения, в которых выполняются все условия для обеспечения безопасности клиентов.

Рейтинг банков в 2019 году возглавили финансовые учреждения, имеющие государственную поддержку. На сайте есть возможность найти предложения, удобное месторасположение филиала выбранного учреждения.

Источник: https://bankiros.ru/bank/rating

10 лучших банков для выгодной ипотеки

Место Наименование Характеристика в рейтинге
ТОП-10 лучших банков с выгодной ипотекой
1 Тинькофф Банк Лучший подбор кредитных программ
2 Транскапиталбанк Выгоден для вторичного рынка. Снижение ставки за деньги
3 Сбербанк Лучшая ставка на жилье первичного рынка
4 ФК Открытие Выгодные условия рефинансирования ипотеки
5 Райффайзенбанк Лучшие управление ипотекой и обслуживание
6 Дом.РФ Удобная военная ипотека. Лучшие льготные программы регионов
7 Банк Зенит Есть список аккредитованного жилья для ипотеки
8 Россельхозбанк Сниженные ставки на квартиры от партнёров (от 5%)
9 Росбанк Возможность платить каждые две недели
10 Газпромбанк Не нужно подтверждать доход (при взносе от 40%)

Ипотечный кредит – важный шаг в жизни человека. И необходимость правильно выбрать банк с выгодной ипотекой в такой момент встает особенно остро. Ведь переплачивать лишнее не хочется, а удобные условия нужны всегда. Но подобрать лучшее финансовое учреждение – та ещё проблемка.

В этот момент надо помнить, что процентная ставка – далеко не все, на что важно обратить внимание при выборе банка для получения ипотеки. Удобство ипотеки складывается не только из него.

Также стоит не забывать, что почти каждый банк потребует застраховаться под угрозой увеличения процентной ставки.

Обратите внимание

Это необходимая процедура, которая позволит в случае несчастного случая расправиться с ипотекой без потерь.

Итак, на что ещё придется обратить внимание, чтобы выбрать наиболее комфортный вариант:

  1. Размер первого взноса. При покупке жилья придется выплатить какую-то часть продавцу самостоятельно, и разные банки требуют определенный объем этой суммы, вплоть до половины стоимости квартиры. Нужно рассчитывать свои силы при оформлении и определить заранее, какую часть получится собрать в качестве первоначального взноса.
  2. Максимальная сумма. Естественно, далеко не каждому заёмщику могут понадобиться громадные деньги, которые способны предложить некоторые банки. Но учитывать этот критерий все-таки стоит, если предполагаемая квартира стоит дорого.
  3. Срок ипотечного кредитования. Чем дольше – тем удобнее будет выплачивать кредит при небольшой зарплате. Но и тем больше переплата по процентам. Так что выбор – за заёмщиком.
  4. Способы подтверждения дохода. Разные банки могут требовать отличающийся набор документов. Кому-то хватит справки с места работы, где-то понадобится трудовая книжка и даже определенный стаж.
  5. Дополнительные требования для получения минимальной ставки. Возможно, банк предлагает какие-то льготы при условии выполнения требований? К примеру, зарплатные клиенты всегда имеют лучшие процентные ставки по ипотеке, если такой проект есть в учреждении.
  6. Наличие дополнительных расходов. Некоторые банки взимают определенную комиссию за оформление и выдачу ипотечного кредита. Эти несколько процентов могут неприятно истощить кошелек.

Так что даже если процент – самый низкий среди всех банков, другие условия могут сделать кредит очень неудобным или даже неподъемным. Но в этом рейтинге мы подскажем, как выбрать лучший банк с выгодной ипотекой.

Рассмотрены не только известные банки страны, но и более мелкие организации, выбранные на основе ипотечных программ и отзывов реальных клиентов. Помните: в рейтинге указана минимальная годовая ставка, возможная по ипотеке в конкретном банке.

По факту она может оказаться выше в зависимости от расчетов самого учреждения.

10 Газпромбанк

И открывает сегодняшний топ Газпромбанк – удачное решение для тех, кому нужна крупная ипотека на длительный срок. Особенно когда денег хватает на большой первоначальный взнос.

Считается одним из самых популярных сегодня кредитных предложений на рынке. К сожалению, в отзывах некоторые пользователи указывают на долгое ожидание снижения ставок по ипотеке.

Но в то же время клиенты хвалят уровень сервиса во многих офисах. Так что банк, определенно, заслуживает внимания.

Банк обещает до 60 миллионов рублей на 30 лет. При этом пока что минимально в год придется переплачивать 9,2% – это акционная ставка, которая действует до 1 октября 2018 года. После чего она вернется к значению 10,2%.

Минимальной ставки в 9% можно добиться, если приобретать квартиру у «крупнейших» (по мнению Газпромбанка) застройщиков – это позволит снизить ее на 0,2%. Кредит также подходит для вторичного рынка. Для получения ипотеки понадобится постоянная регистрация.

Интересная особенность – можно не предоставлять документы об уровне дохода, если уплатить не меньше 40% в качестве первоначального взноса.

9 Росбанк

Успешный универсальный банк с многообразием ипотечных кредитов под любые нужды. Готов предоставить максимально выгодные условия. Особенно если немного доплатить. В Росбанке функционирует сразу восемь программ ипотечного кредитования под разные цели с минимальными ставками от 8,25% до 10%, включая рефинансирование и строительство жилья. Так что можно подобрать вариант под свои желания.

Самый маленький первоначальный платёж – 15% от стоимости квартиры. Радует, что банк может выдать дополнительный займ на первый взнос, если своих денег не хватает. Рассчитаться с ипотекой надо за 25 лет.

В наличии – три услуги по снижению процентной ставки – на 0,5, 1 и 1,5%. Но за них придется заплатить определенный процент от итоговой суммы кредита – 1, 2 и 4% соответственно. Радует возможность выплачивать половину от ежемесячного платежа каждые 14 дней.

Это позволяет немного сократить срок и переплату по ипотеке.

8 Россельхозбанк

Государственный банк, входящий в тридцатку крупнейших в России. Завоевал доверие клиентов на рынке за 18 лет работы. Лоялен к молодым семьям и бюджетным работникам, стремится создавать максимально выгодные условия для них и собственных зарплатных и «надежных» клиентов. Предлагает несколько любопытных ипотечных проектов, в том числе по сниженным ставкам.

Радует действительно большой размер кредита – от 100 тысяч для действительно бюджетного жилья до 60 миллионов рублей на прекрасную квартиру. Рассчитаться нужно в срок от 1 до 30 лет. Минимально возможная ставка – 8,85%.

Важно

При этом есть процентные «скидки» работникам бюджетных организаций. Минимальный первый взнос за квартиру – 15%. Интересная особенность: многие застройщики заключают соглашение с банком, по которому можно взять жилье в ипотеку по сильно сниженным ставкам.

Минимальная – 5% для зарплатных клиентов, но можно найти низкие ставки и для людей «с улицы».

7 Банк Зенит

Небольшой, но вполне стабильный банк с хорошими отзывами ипотечных клиентов. Имеет высокий уровень обслуживания и удобный набор продуктов. «Зенит» предлагает разные программы под любые цели – от нежилого помещения до собственного дома, не говоря о квартирах.

Повышенная лояльность – к сотрудникам группы компаний Татнефть. Кроме того, банк предлагает услугу подбора жилья, предлагая квартиры собственных партнёров. Иногда попадаются довольно выгодные предложения с гарантированной ипотекой или другими выгодными условиями.

Интересно, что годовой процент 9,4% держится на большинстве кредитных продуктов банка – первичном, вторичном жилье, покупке комнат на вторичке и даже домах. А рефинансирование имеет ставку 9,5%.

Но не радует относительно высокий обязательный взнос – 15-20% на новое и вторичное жилье соответственно.

Минимальная сумма кредита – 500 тысяч рублей, а максимальная колеблется – в Москве можно получить до 20 миллионов рублей, а в регионах – только 18,8 миллиона.

6 Дом.РФ

Дом.РФ – единый на 100% государственный институт развития жилищной сферы. Учреждение занимается ипотечным кредитованием в Москве и не только. На сайте есть очень удобный онлайн-калькулятор, который позволит максимально точно рассчитать возможные условия будущего кредитования. Учтены все возможные опции.

Условия ипотечного кредита – от 500 тысяч до 20 миллионов рублей на покупку жилья, которые нужно вернуть в сроки от 3 до 30 лет. Комиссий нет. В банке также действуют хорошие условия по военной ипотеке. Дом.РФ предлагает до 2 миллионов 487 тысяч рублей сроком на 20 лет по ставке 9%.

Совет

Срок – от 3 лет до достижения заёмщиком возраста 42 лет. Кроме того, в регионах действует льготная программа для отдельных категорий населения со ставкой 5,75% на весь срок. Важный нюанс: Дом.РФ использует переменную ставку в процессе выплаты ипотеки.

Так что многое будет зависеть от финансовых индексов, а процент может подняться до 10% и выше.

5 Райффайзенбанк

Райффайзенбанк заслуженно считается одним из лучших в плане работы с клиентами. Это отличный банк для покупки жилья на первичном рынке. Во многих отзывах подчеркивается профессионализм сотрудников и удобство работы с банком. Радуют также очень удобные интернет-банкинг и мобильное приложение, через которые можно управлять ипотекой и ее погашением.

Установлена не самая низкая по рынку, но вполне приемлемая годовая ставка, которая составляет 9,25% при выборе аккредитованного жилья в более чем 1000 новостроек. На вторичном рынке ставка чуть выше – до 9,5%.

В любом случае банк предоставит от 500 тысяч до 26 миллионов рублей. Первоначальный взнос равняется 15%.

Радует количество дополнительных услуг – например, можно увеличить максимальную сумму, если привлечь в качестве созаёмщиков до четырёх родственников или получить деньги безналично на счет в банке.

4 ФК Открытие

Один из крупнейших частных банков страны, способный предложить нормальные ипотечные условия.

В отзывах клиенты часто хвалят сотрудников за расторопность и открытость, так что с обслуживанием проблем не должно возникать. Радует, что у «ФК Открытие» есть несколько ипотечных программ под разные цели.

Можно взять деньги как на вторичное жилье, так и на строящуюся квартиру, или же рефинансировать ипотеку в чужом банке.

Обратите внимание

Ставка везде одинаковая и относительно низкая – 8,7%. Она официально не требует наличия зарплатной карты или прочих условий. Но как банк посчитает по факту – не ясно. Срок погашения в целом довольно большой – от 5 до 30 лет.

Первоначальный взнос составляет минимум 15% от цены жилья. Причем выдать банк готов от 500 тысяч рублей на бюджетное жилье и до 30 миллионов на более серьезные апартаменты.

Радует, что на рефинансирование «ФК Открытие» предлагает аналогичные условия, как и по «новой» ипотеке.

3 Сбербанк

Крупнейший и наиболее надежный банк страны. Он способен порадовать действительно низкими ставками на первичное жилье и выгодными условиями. Кроме того, в надежности Сбербанка сомневаться не придется.

Радует, что учреждение придумало удобный калькулятор со всеми расчетами и показателями уменьшения/увеличения ставок.

Кроме того, Сбербанк открыт для пенсионеров – на момент окончания ипотеки заёмщику может быть 75 лет!

Банк предлагает от 300 тысяч до 30 миллионов рублей на сроки от 1 года до 30 лет. Первоначально владельцу квартиры нужно будет заплатить первый взнос в 15% от всей суммы.

Такая низкая ставка гарантируется Сбербанком только при покупке строящегося жилья или квартиры в новостройке. Для вторичного жилья она заметно выше.

Также придется обзавестись зарплатной карточкой и страховкой, пройти электронную регистрацию и приобретать жильё у партнёров банка. Интересно, что доход можно и не подтверждать, но тогда будут другие условия.

2 Транскапиталбанк

Банк, который стремится работать с первичным рынком и готов предлагать вполне выгодные условия. В отзывах клиенты отмечают, что ТКБ быстро реагирует на заявки по ипотеке и часто их одобряет. Радует неплохое обслуживание и ответственность сотрудников. К сожалению, со вторичным рынком Транскапиталбанк не работает.

Учреждение готово выделить от 500 тысяч до 8 миллионов рублей сроком 1-25 лет. Но первый взнос должен быть не менее 20%. Банк предлагает минимальную ставку 7,35% при выполнении определенных условий. Во-первых, нужно быть зарплатным клиентом.

Во-вторых, купить тариф «Выгодный», который снижает ставку на 1,5% – платеж за услугу напрямую зависит от стоимости квартиры, первоначального взноса и так далее.

Важный нюанс: постоянная прописка в регионе оформления ипотеки не нужна, достаточно гражданства РФ.

1 Тинькофф Банк

Тинькофф Банк – скорее, брокер, который готов предложить максимально выгодные условия тем, кто к нему обращается. Учреждение договаривается с другими банками и за это получает возможность предлагать сниженные процентные ставки своим клиентам.

«Тинькофф Ипотека» подразумевает, что банк работает бесплатно с потенциальными заёмщиками – помогает им собирать документы, находить наиболее выгодные кредитные программы и так далее. Лучший банк согласно отзывам и «зрительским симпатиям» клиентов.

Условия, которые Тинькофф обещает обеспечить в качестве брокера, вполне неплохи. Обещанная процентная ставка при ипотеке для первичного рынка – от 6%. Диапазон сумм довольно широк – от 300 тысяч до 100 миллионов рублей, так что можно брать кредит под любую квартирку. Сроки кредитования – от 1 года до 25 лет.

При этом придется заплатить минимальные 10% в качестве первого взноса. Кроме того, сам банк не берет комиссию ни за что. Но условия учреждений, в которые он передает документы, стоит уточнять отдельно. Главный плюс – не требуется постоянная регистрация, чтобы взять ипотеку через Тинькофф.

А думать можно в течение четырех месяцев – решение действует весь этот срок.

Внимание! Представленная выше информация не является руководством к покупке. За любой консультацией следует обращаться к специалистам!

Источник: http://markakachestva.ru/rating-of/2209-luchshie-banki-s-vygodnoj-ipotekoj.html

Список крупнейших банков России — рейтинг ТОП 50 по надёжности 2019

Прежде чем обратиться в тот или иной банк с целью открытия депозита, стоит очень хорошо оценить показатель надёжности этого банка. На этой странице представлен актуальный рейтинг крупнейших банков России 2019 года.

На практике происходит так, что потенциальный вкладчик не берёт в расчёт надёжность банка, а выбирает ту организацию, где больше процент по вкладу. Такой вариант выбора банка может привести к потере денежных средств.

Топ 50 банков россии по величине активов

Название банка Активы, тыс. рублей
1 Сбербанк 28 133 766 472
2 ВТБ 13 949 419 060
3 Газпромбанк 6 347 699 200
4 Национальный Клиринговый Центр 3 998 602 238
5 Россельхозбанк 3 467 376 171
6 Альфа-Банк 3 400 207 141
7 Московский Кредитный Банк 2 239 299 432
8 Национальный Банк «Траст» 1 688 889 835
9 Банк «ФК Открытие» 1 664 824 056
10 Промсвязьбанк 1 533 393 807
11 ЮниКредит Банк 1 410 393 753
12 РайффайзенБанк 1 149 274 211
13 Банк «Россия» 1 107 670 265
14 Росбанк 1 099 816 864
15 Совкомбанк 1 012 430 576
16 Банк «Санкт-Петербург» 699 450 938
17 Всероссийский Банк Развития Регионов 673 779 854
18 Бинбанк 647 234 397
19 Московский Областной Банк 573 779 526
20 Уралсиб 561 265 491
21 Ситибанк 552 614 486
22 Ак Барс 541 591 332
23 БМ-Банк 532 628 343
24 СМП Банк 490 351 734
25 Новикомбанк 435 028 159
26 Тинькофф Банк 410 824 039
27 Почта Банк 391 286 116
28 Связь-Банк 367 875 837
29 Русский Стандарт 363 542 645
30 Банк АВБ 360 652 156
31 Пересвет 319 170 667
32 Восточный Банк 284 983 186
33 Московский Индустриальный Банк 282 499 487
34 Банк «Возрождение» 279 268 513
35 Абсолют Банк 277 536 909
36 Хоум Кредит Банк 275 774 333
37 УБРиР 261 611 574
38 Сургутнефтегазбанк 244 919 765
39 Банк Зенит 244 746 532
40 Банк ДОМ.РФ 238 266 577
41 ДельтаКредит 203 732 775
42 Экспресс-Волга 192 162 984
43 Инвестторгбанк 185 628 196
44 РНКБ 181 769 105
45 ИНГ Банк 170 962 437
46 Ренессанс Кредит 170 222 037
47 Транскапиталбанк 167 076 528
48 МТС Банк 166 432 783
49 ОТП Банк 156 110 484
50 Кредит Европа Банк 149 359 555

Из таблицы можно выделить первые десять финансовых структур. Именно на них стоит обратить внимание для открытия вклада под процент.

Эти 10 банков открывают рейтинг самых надёжных финансовых учреждений:

  1. Сбербанк
  2. ВТБ
  3. Газпромбанк
  4. Россельхозбанк
  5. Альфа-Банк
  6. Московский Кредитный Банк
  7. Национальный Банк «Траст»
  8. Банк «ФК Открытие»
  9. Промсвязьбанк
  10. ЮниКредит Банк

По каким показателям можно оценить надёжность банка?

Любой банк РФ можно оценить по следующим показателям:

  • по величине активов;
  • по капитализации;
  • по количеству клиентов;
  • по вкладам физических лиц.

Каждый из этих показателей так или иначе формирует степень надёжности финансовой организации. Чтобы выбрать один из самых лучших банков для вклада и увеличения объёма собственных денежных средств, можно ознакомиться с этой статьёй.

Видео по теме

Источник: https://mnogo-kreditov.ru/rejtingi-bankov/spisok-krupnejshih-bankov-rossii-rejting-top-50-po-nadezhnosti-2018.html

Рейтинг надежности банков для вкладов по данным ЦБ в 2019 году

Рейтинг банков России по надежности в 2019 году

Выбирая банк для открытия вклада, многие в первую очередь ориентируются на размер процентных ставок, забывая оценить стабильность работы финансовой организации. Конечно, такой принцип имеет право на существование, если клиент вкладывает сумму до 1,4 млн рублей (величина вклада, застрахованная государством) и заранее морально готов к отзыву лицензии у банка.

Но далеко не все готовы всякий раз волноваться, видя в последних новостях, как Центробанк чистит банковскую систему России.

А потому, оценивая, куда вложить свои потом и кровью заработанные деньги, сегодня важно заранее оценить, насколько надежен банк, которому вы хотите доверить свои сбережения.

При выборе наиболее надежного банка для вклада многие, как правило, опираются на:

  • — оценки рейтинговых агентств;
  • — отзывы клиентов;
  • — народные рейтинги надежности…

Топ 10 надежных банков России по данным Forbes

Вот, например, рейтинг надежности банков в России, который составили аналитики журнала Forbes.

  • 1. Росбанк
  • 2. Юникредит банк
  • 3. Райффайзенбанк
  • 4. Сбербанк
  • 5. Ситибанк
  • 6. Нордеа
  • 7. ВТБ
  • 8. Бэнк оф Чайна
  • 9. Интеза
  • 10. Газпромбанк

Подробнее >>

Топ надежных банков по данным Центробанка — 2019

Центробанк РФ создал свой рейтинг надежности банков – своеобразный топ непотопляемых. Официально он называется список системно значимых банков России.

На сегодняшний день в него входят: АО ЮниКредит Банк, Банк ГПБ (АО), Банк ВТБ (ПАО), АО «АЛЬФА-БАНК», ПАО Сбербанк, ПАО Банк «ФК Открытие», ПАО РОСБАНК, ПАО «Промсвязьбанк», АО «Райффайзенбанк», АО «Россельхозбанк» и ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК».

Можно предположить, что Центробанк не даст лопнуть им даже в самые трудные времена, поскольку от их работы зависит экономика России.

Рейтинг надежности банков 2019 по данным Центробанка

(по величине собственного капитала)

Важно

В сообщениях об отзыве лицензий у банков, часто указывается, что ЦБ РФ наказал финорганизацию за утрату собственного капитала. Именно этот показатель можно считать одним из критериев оценки надежности банков.

Собственный капитал поддерживает устойчивость и надежность банка, обеспечивает его обязательства перед вкладчиками и кредиторами. Эти средства служат резервом для покрытия обязательств банка.

При снижении размера собственных средств (капитала) ниже установленного минимального значения, Центробанк вправе отозвать лицензию у банка.

Для оценки надежности банков ЦБ РФ ввел норматив достаточности собственных средств (капитала) Н1.0. Средняя величина его установлена в размере 10 — 11%. Если у какого-либо банка этот «норматив надежности» становится низким, например, меньше 2%, то ЦБ РФ отзывает у него лицензию.

Где узнать величины показателя для конкретного банка

Значения нормативов достаточности собственного капитала Н1.0 по большинству российских банков можно посмотреть на официальном сайте ЦБ РФ в 135-й форме отчетности кредитных организаций.

Топ 100 банков по величине собственного капитала 2019

Ниже представлен рейтинг банков России по величине собственных средств (данные на 01.01.2019 года). Он также может быть полезен сегодня жителям Москвы, СПБ и всей России, которые планируют открыть вклад в каком-либо из банков.

1. ПАО Сбербанк России

Собственный капитал — 4 260 563,7 млн. руб.

 На первом месте рейтинга самых надежных российских банков сегодня, конечно, находится Сбербанк. Это крупнейший банк России не только по объему собственного капитала, но и по размеру активов, а также объему депозитов физических лиц. Смотрите условия и процентные ставки вкладов Сбербанка >>

2. Банк ВТБ (ПАО)

Собственный капитал — 1 583 663,0 млн. руб

 ВТБ один из самых крупных и надежных банков в России. По объему собственного капитала, размеру активов и сумме депозитов физических лиц ВТБ уступает разве что Сбербанку. Смотрите условия и процентные ставки вкладов ВТБ >>

3. Банк ГПБ (АО)

Собственный капитал — 697 604,8 млн. руб

 Газпромбанк – один из самых надежных банков России. Он создавался для финансирования инфраструктурных проектов в нефтегазовой отрасли. Сегодня Газпромбанк предлагает клиентам весь спектр банковских продуктов, в том числе вклады физических лиц.

4. АО «Россельхозбанк»

Собственный капитал — 483 655,9 млн. руб

 Россельхозбанк создавался для стимулирования развития сельского хозяйства в  России. Сегодня банк предлагает большой выбор услуг не только для селян. Смотрите условия и процентные ставки вкладов Россельхозбанка >>

5. АО «АЛЬФА-БАНК»

Собственный капитал — 450 867,3 млн. руб

 Альфа-Банк – это один из крупнейших частных банков в России. Международные рейтинговые агентства традиционно присваивают Альфа-Банку высокие рейтинги надежности. Смотрите условия и процентные ставки вкладов Альфа-Банка >>

6. ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»

Собственный капитал — 272 089,1 млн. руб

 ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» работает на российском рынке банковских услуг с 1992 года. Предоставляет полный перечень услуг для корпоративных клиентов и частных лиц. Территориальная сеть банка сегодня насчитывает более 90 подразделений в Москве и Московской области. Вклады МКБ >>

7. ПАО Банк «ФК Открытие»

Собственный капитал — 231 300,3 млн. руб.

 Банк «Финансовая Корпорация Открытие», основанный в 1993 году, является головной организацией банковской группы «ФК Открытие». Смотрите ставки вкладов банка Открытие >>

8. АО ЮниКредит Банк

Собственный капитал — 217 303,9 млн. руб

 ЮниКредит Банк — это коммерческий банк, работающий в России с 1989 года. Сегодня он является представителем европейской банковской группы UniCredit в России.

9. АО «Райффайзенбанк»

Собственный капитал — 156 394,3 млн. руб

 АО «Райффайзенбанк» работает в России с 1996 года. Является дочерним банком Райффайзен Банк Интернациональ АГ. Оказываем полный спектр услуг частным и корпоративным клиентам, резидентам и нерезидентам, в рублях и иностранной валюте.

10. Росбанк

Собственный капитал — 134 804,7 млн. руб

Росбанк входит в международную финансовую группу Société Générale. Штаб-квартира находится в Москве. Клиентами Росбанка являются более 3,3 млн частных клиентов, 100 тыс. корпоративных клиентов.

 Рейтинг банков России по размеру собственного капитала

(продолжение)

Наименование банка Собств. капитал на 01.01.2019, млн. руб.
11 Банк «ВБРР» (АО) 131 679,1
12 ПАО «Промсвязьбанк» 128 816,0
13 ПАО «Совкомбанк» 104 658,4
14 АКБ «ПЕРЕСВЕТ» 83 105,5
15 АБ «РОССИЯ» 79 546,8
16 ПАО «АК БАРС» БАНК 79 008,2
17 ПАО «Банк «Санкт-Петербург» 74 793,0
18 АО «Тинькофф Банк» 74 375,2
19 НКО НКЦ (АО) 65 700,9
20 ПАО «БИНБАНК» 61 346,7

 Смотрите, выгодны ли сегодня вклады для пенсионеров в Сбербанке >> и Россельхозбанке >>

Топ 100 крупнейших банков России по размеру собственного капитала

(продолжение)

Наименование банка Собств. капитал на 01.01.2019, млн. руб.
21 АО КБ «Ситибанк» 56 102,3
22 ПАО «БАНК УРАЛСИБ» 51 356,6
23 ООО «ХКФ Банк» 48 721,5
24 АО «БМ-Банк» 47 040,0
25 АО «Банк Русский Стандарт» 46 970,4
26 ПАО АКБ «Связь-Банк» 45 656,4
27 РНКБ Банк (ПАО) 44 461,4
28 ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО 43 837,9
29 АО «СМП Банк» 43 443,1
30 ПАО «Почта Банк» 43 270,3
31 АО АКБ «НОВИКОМБАНК» 40 786,3
32 АО «Нордеа Банк» 37 108,7
33 ПАО Банк ЗЕНИТ 36 208,9
34 АО «ФОНДСЕРВИСБАНК» 35 251,4
35 ПАО КБ «Восточный» 34 411,6
36 АО «ОТП Банк» 31 559,3
37 Банк «Возрождение» (ПАО) 31 049,4
38 ПАО «МИнБанк» 29 233,5
39 КБ «Дж.П. Морган Банк Интернешнл» (ООО) 27 985,2
40 АО РОСЭКСИМБАНК 27 522,5
41 АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) 27 116,3
42 АО «Банк ДОМ.РФ» 25 355,1
43 ПАО «МТС-Банк» 24 576,7
44 «Сетелем Банк» ООО 24 361,3
45 ПАО КБ «УБРиР» 23 855,5
46 ООО Банк «Аверс» 23 191,4
47 ПАО АКБ «АВАНГАРД» 22 682,8
48 КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) 22 491,9
49 АО АКБ «ЦентроКредит» 21 254,3
50 АО «КБ ДельтаКредит» 21 240,3
51 АО «МСП Банк» 21 060,3
52 ПАО «СКБ-банк» 20 957,3
53 АйСиБиСи Банк (АО) 20 632,5
54 АО «Кредит Европа Банк» 20 541,6
55 АО «Эм-Ю-Эф-Джи Банк (Евразия)» 19 827,8
56 ПАО «МЕТКОМБАНК» 18 461,4
57 ООО «Русфинанс Банк» 17 464,0
58 АО «Мидзухо Банк (Москва)» 16 814,4
59 АО «РН Банк» 16 520,9
60 ТКБ БАНК ПАО 16 282,4
61 ПАО «Запсибкомбанк» 16 011,0
62 Банк «Таврический» (ПАО) 16 010,1
63 ООО «Дойче Банк» 15 949,2
64 АО «СМБСР Банк» 15 714,1
65 КБ «ЛОКО-Банк» (АО) 15 484,4
66 АО «Банк Кредит Свисс (Москва)» 15 103,2
67 АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» 14 881,3
68 ПАО «РГС Банк» 14 333,6
69 ООО «Экспобанк» 13 990,4
70 ООО «Фольксваген Банк РУС» 13 705,6
71 АО КБ «Солидарность» 13 550,4
72 «БНП ПАРИБА БАНК» АО 13 260,4
73 ООО «Эйч-эс-би-си Банк (РР)» 12 990,1
74 ПАО АКБ «Металлинвестбанк» 12 902,0
75 Креди Агриколь КИБ АО 12 784,4
76 АО «Банк Интеза» 12 775,7
77 ПАО КБ «Центр-инвест» 11 777,5
78 АО «КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ)» 11 689,9
79 АО «Тойота Банк» 11 349,0
80 РНКО «Платежный Центр» (ООО) 11 334,0
81 АО БАНК «СНГБ» 11 304,1
82 КБ «Кубань Кредит» ООО 11 203,4
83 АО Банк «Национальный стандарт» 10 641,3
84 АО АКБ «ЕВРОФИНАНС МОСНАРБАНК» 10 614,5
85 Банк СОЮЗ (АО) 10 580,5
86 АО КБ «ИНТЕРПРОМБАНК» 10 533,1
87 «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО) 10 208,3
88 АО «Банк Финсервис» 10 031,0
89 АО «МБ Банк» 9 253,6
90 НКО АО НРД 8 927,5
91 ПАО «ЧЕЛИНДБАНК» 8 742,1
92 ПАО «ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК» 8 090,1
93 Джей энд Ти Банк (АО) 7 970,1
94 АО «ТАТСОЦБАНК» 7 944,3
95 ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» 7 847,6
96 Банк «Левобережный» (ПАО) 7 786,0
97 КБ «МИА» (АО) 7 704,0
98 АКБ «ФОРА-БАНК» (АО) 7 210,0
99 «СДМ-Банк» (ПАО) 7 192,6
100 АКБ «БЭНК ОФ ЧАЙНА» (АО) 7 148,8

По данным рейтингового агентства «Эксперт РА»

Любопытно взглянуть и на аутсайдеров рейтинга. Там расположились хорошо известные многим кредитные организации: №519 ПАО МОСОБЛБАНК (-150 271.5 млн. руб.) и №520 Банк «ТРАСТ» (-686 235.8 млн. руб.). Несмотря на сегодняшние минусы в величине собственных средств, в надежности этих банков сомневаться также не приходится, поскольку они поддерживаются государством.

Настоящий рейтинг не является базой для однозначных выводов о надежности входящих в него организаций. Сайт Top-RF.ru не несет никакой ответственности за последствия любых интерпретаций данной информации и принятых на ее основе решений.

Источник: http://top-rf.ru/investitsii/192-rejting-nadezhnosti-bankov-rossii-dlya-vkladov-po-dannym-tsentrobanka.html

Рейтинг банков по надежности по данным Центробанка на 2019 год

Рейтинг банков по надежности по данным Центробанка на 2019 год остался неизменным. В него входят 6 частных и 5 государственных банков. Эти организации поддерживаются государством и держат 60% кредитных активов страны. Они успешно пережили кризис и демонстрируют стабильный рост.

СОДЕРЖАНИЕ

В рейтинг банков по надежности по данным Центробанка на 2019 год вошли следующие компании:

  1. «Альфа-Банк»;
  2. «ВТБ»;
  3. «РОСБАНК»;
  4. «Райффайзенбанк»;
  5. «ЮниКредит Банк»;
  6. «Сбербанк»;
  7. «Московский Кредитный Банк»;
  8. «ФК Открытые»;
  9. «Россельхозбанк».
  10. «Газпромбанк»;
  11. «Промсвязьбанк».

Эти организации держат более 60% активов кредитной системы России. Они являются опорой банковской системой РФ и поддерживаются государством.

Рейтинг банков по надежности по данным Центробанка на 2019 год остался неизменным. В него вошли 6 государственных и 5 частных организаций, соответствующих следующим требованиям:

  1. норматив ликвидности в 60% или выше;
  2. проведение сделок на межбанковском рынке;
  3. непрерывное расширение базы клиентов;
  4. большой размер собственного и заемного капитала;
  5. крупный объем выданных кредитов, привлеченных депозитов и вкладов.

Также при составлении списка системообразующих банков РФ оценивались показатели ликвидности и долгосрочной кредитоспособности. Эксперты ЦБ учитывали размер процентных ставок, общую ценность всего имущества организации, стоимость и объем ценных бумаг, полученных от клиентов. В результате исследований был составлен рейтинг банков РФ по надежности вкладов.

Топ банков по надежности вкладов на сегодняшний день

В список ЦБ вошли следующие организации:

Банк Тип собственности Описание
Альфа-Банк Частный бизнес крупнейший частный банк РФ, занимающий 7 позицию по объему активов
ВТБ Государственный банк занимает первое место по объему уставного капитала и второе по величине активов
РОСБАНК Частный бизнес лауреат премий «Банк года», «Финансовая сфера», «Digital Communication Awards», «Финансовая Сфера»
Райффайзенбанк Частный бизнес дочерний банк одной из самых старых и крупных финансовых групп (Raiffeisen Bank International)
ЮниКредит Банк Частный бизнес
  • финансовая организация с
  • 30-летним опытом работы в
  • России. Она является
  • частью международной
  • группы «UniCredit»
Сбербанк Государственный банк крупнейший банк в восточной и центральной Европе. Он принадлежит ЦБ и контролируется его представителями
Московский Кредитный Банк Частный бизнес компания в Москве с 26-летним стажем и 3000+ банкоматами во всех районах города. Один из лидеров по ставкам депозитов для физических лиц.
ФК Открытие Государственный банк финансовая организация, созданная при слиянии нескольких десятков региональных и национальных банков. Сегодня контролируется Центробанком
Россельхозбанк Государственный банк компания, созданная для кредитования и обслуживания предприятий в сфере сельскохозяйственной промышленности. Она владеет несколькими агрохолдингами и предоставляет все виды банковских услуг
Газпромбанк Государственный банк финансовая организация, открытая с целью финансирования проектов в нефтегазовой сфере. Она имеет 350+ офисов во всех регионах России и является членом национального комитета в Международной торговой палате
Промсвязьбанк Государственный банк универсальный банк с государственным участием, отыгрывающий ключевую роль в реализации оборонного заказа и сопровождении международных сделок

Важно: таблица составлена 21 января 2019 года.

Вышеприведенные организации в равной мере «непотопляемы» (по мнению ЦБ). Сотрудники Центробанка не проводят сравнение их условий для ИП и физических лиц (однако этой делают другие учреждения на основе данных ЦБ).

Что означает список ЦБ по надежности вкладов для ИП и физических лиц?

В список Центробанка входят банки, играющие ключевую роль в экономике России. Предполагается, что ЦБ поддержит их при возникновении финансового коллапса и не даст им упасть даже в самых сложных условиях.

Именно так действовало государство в разгар кризиса: с 2013 по 2017 год было выделено 4.7 миллиардов рублей на поддержку банковской системы.

Почти 40% от этой суммы пошло на поддержку системно значимых финансовых организаций.

Зачем составляется список системообразующих банков на сегодняшний день?

До 2014 года в России работало множество банков с низким размером капитала.

Они предоставляли услуги без лицензии, обслуживали незаконные капиталы, инвестировали деньги вкладчиков в рискованные проекты для извлечения максимальной прибыли.

Эти организации оказались не готовы к экономическому кризису. В результате, за последние 5 лет в РФ закрылось почти 500 банков (или 50% от их общего количества).

Подобная тенденция могла привести к системному кризису банковской системы и разорению большинства организаций. Но государство предотвратило катастрофу. Оно вернуло вкладчикам их депозиты на сумму до 1 400 000 рублей, а также обеспечило устойчивость ключевых игроков на рынке.

В 2015 году они начали чистку финансовой системы. Одновременно был создан список 11 самых надежных банков и отозваны лицензии у всех предприятий, не соответствующих законодательным требованиям.

Список системообразующих банков в 2014-2019 году

В 2014 году ЦБ разработал рейтинг 50 самых надежных банков страны. Многие из названных организаций потеряли лицензию в течение 6 месяцев с момента публикации списка. Это повлекло за собою шквал критики и заставило экспертов ЦБ ужесточить требования к рекомендуемым банкам.

В 2015 году Центробанк внес в свой рейтинг лишь 10 банков. В 2017 году его список пополнился новой организацией («Московский Кредитный Банк»).

С тех пор специалисты ЦБ ежегодно подтверждают правильность списка самых надежных банков, не внося в него ничего нового.

Совет

Все 11 организаций идеально подходят для открытия расчетного счета ООО, создания крупных депозитов, проведения финансовых операций.

Источник: https://g2019.su/rejting-bankov-po-nadezhnosti-po-dannym-centrobanka-na-2019-god/

Банки.ру: рейтинг российских ипотечных банков по итогам 2017 года

Согласно оценке АИЖК, 2017 год стал самым успешным для сегмента ипотеки: с мая ежемесячные темпы роста выданных кредитов составляют более 40%, благодаря чему ключевые показатели развития рынка не только превысили уровень 2016 года, но и побили рекордные значения 2014-го. В материале рассмотрены ипотечные портфели банков, уровень просроченной задолженности по ним, объем и количество выдач ипотечных кредитов в территориальном разрезе и в разрезе цели и сроков кредитования.

Продуктовый виджет

Анкеты для участия были разосланы топ-100 банкам по объему розничного кредитного портфеля, а также предыдущим участникам рейтинга. В рейтинге приняло участие 30 банков и три банковские группы.

По итогам 2017 года первое место по объему ипотечного портфеля (объем приобретенных прав требования мы не учитывали) ожидаемо занял Сбербанк России с совокупным портфелем в размере 2,9 трлн рублей. На второй позиции оказалась группа ВТБ с портфелем ипотеки в размере 1,08 трлн рублей.

Замыкает тройку лидеров Газпромбанк, ипотечный портфель которого по состоянию на 1 января 2018 года равен 256,1 млрд рублей. Отметим, что, по данным Банка России, общий объем ипотечного портфеля банков в РФ достиг по итогам 2017 года 5,34 трлн рублей.

Совокупный объем ипотечного портфеля участников нашего рейтинга составил 5,27 трлн рублей, 80% которого приходится на тройку банков-лидеров.Заметим, что наибольший прирост ипотечного портфеля во втором полугодии 2017-го показал банк «Российский Капитал» (104,9%), что прежде всего связано с изменением его бизнес-модели.

Напомним, что в конце 2017 года правительством было принято решение о создании на базе «Российского Капитала» ипотечно-строительного банка для оптимизации деятельности единого института развития в жилищной сфере (АИЖК) по ипотечному кредитованию и развитию рынка ипотечных ценных бумаг.

Также существенный прирост ипотечного портфеля характерен для банка «Уралсиб» (благодаря чему он смог подняться в рейтинге на четыре строчки вверх) и Инвестторгбанка. Наибольшую же долю ипотеки в своих портфелях имеют такие игроки рынка, как банк «ДельтаКредит», Абсолют Банк, РосЕвроБанк, группа ТКБ, банк «Зенит», Связь-Банк и Газпромбанк (смотреть таблицу).

Наряду с ростом рынка в 2017 году эксперты отмечали падение объема просроченной задолженности по ипотеке. Во втором полугодии среднее значение просрочки у участников рейтинга сократилось с 3,15% до 3,08%. Однако так как ряд крупных банков не представили свои данные по этому показателю, реальная цифра может быть иной.

Обратите внимание

Минимальное значение просрочки по топ-20 участникам рейтинга с ее наименьшей долей в портфеле составило 0,03% (такой показатель показал банк «Кредит Урал»), а максимальное — 2,33% (показатель Связь-Банка). Примечательно, что банк «Российский Капитал» смог сократить долю просрочки по ипотеке с 1,28% по итогам первого полугодия до 0,23% по итогам года (темпы снижения просрочки у других игроков менее значительны).

В 2017 году банки — участники рейтинга совокупно выдали 1,07 млн ипотечных кредитов на сумму более 2 трлн рублей. Всего же, по данным ЦБ РФ, в России было выдано 1,09 млн ипотечных займов на 2,02 трлн рублей. Лидерами по этим показателям закономерно являются Сбербанк и группа ВТБ.

Третье место по объему выданных кредитов по итогам года занял Газпромбанк, сместивший с этой позиции Райффайзенбанк на пятое место (смотреть таблицу).Более интенсивной была борьба за количество выданных займов.

За счет рекордных выдач во втором полугодии Газпромбанк смог вытеснить Райффайзенбанк с четвертой позиции, которую он занимал по этому показателю по итогам первого полугодия. По итогам года Райффайзенбанк занял шестое место, выдав на 731 кредит меньше, чем группа Societe Generale (SG) в России (включает банк «ДельтаКредит» и Росбанк).

Третье же место по данному показателю в течение всего года занимал Россельхозбанк. Заметим, что РНКБ и УБРР представили данные по объему и количеству выданных кредитов только за второе полугодие 2017-го, в связи с чем по итогам года по данным критериям мы их не оценивали (смотреть таблицу).

Преимущественная часть всех выданных в 2017 году ипотечных займов пришлась на регионы, что вполне закономерно: по данным АИЖК, в десяти регионах выдается 48% всей ипотеки в России (Москва, Московская область, Санкт-Петербург, Тюменская область, Республика Татарстан, Свердловская область, Республика Башкортостан, Краснодарский край, Новосибирская область, Красноярский край).

Более 50% всех ипотечных кредитов в 2017 году было выдано на вторичном рынке. Несмотря на то что в прошедшем году ряд банков активно запускали множество акций и спецпредложений с застройщиками на покупку новостроек и рефинансирование таких займов, прекращение в конце 2016 года господдержки ипотеки ощутимо повлияло на сокращение количества сделок с первичной недвижимостью.

Примечательно, что по итогам второго полугодия на рынке стала явно прослеживаться тенденция сокращения сроков выданных ипотечных займов.

Несмотря на то что более 50% от общего количества и объема предоставленных в прошедшем году ипотечных кредитов являются долгосрочными, в сегменте постепенно растет доля краткосрочных займов (на срок до десяти лет).

Важно

Это говорит о том, что благодаря беспрецедентно низким ставкам по ипотеке у заемщиков появилась возможность брать кредиты на менее длительный срок, что в конечном итоге позволяет существенно сократить объем итоговой переплаты по кредиту (смотреть графику).

«Подводя итог, отметим, что ключевыми факторами рекордного роста ипотеки в 2017 году стали снижение ставок (индекс Банки.ру по ипотеке снизился за год на 2,41 процентного пункта) и смягчение банками требований к первоначальному взносу. Если год назад получить кредит под 10% годовых при 10-процентном первоначальном взносе было нереально, то сейчас на рынке встречается множество предложений с такими условиями. И несмотря на то, что с 1 января ЦБ ужесточил требования по ипотеке с низким взносом, эксперты сходятся во мнении, что в 2018 году рост рынка продолжится. Отчасти этому будет способствовать и запуск правительством программы субсидирования ставок по ипотеке для заемщиков с детьми», — добавляет ведущий эксперт по кредитным продуктам Банки.ру Инна Солдатенкова.

Рейтинг составлен 21 февраля 2018 года.

Источник: https://finance.rambler.ru/business/39207587-banki-ru-reyting-rossiyskih-ipotechnyh-bankov-po-itogam-2017-goda/

Ссылка на основную публикацию